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案由： 刑事> 侵犯財(cái)產(chǎn)罪> 詐騙罪

案 號(hào)：(2019)京0105刑初1090號(hào)

審理法官： 崔光同 劉淑霞 王雅慧

文書類型： 判決書

公開類型： 文書公開 

審理法院： 北京市朝陽區(qū)人民法院 

審結(jié)日期：2020.11.20

案件類型： 刑事一審

審理程序： 一審

代理律師/律所： 孟粉 , 北京市京都律師事務(wù)所 ; 黨占榮 , 北京國(guó)旺律師事務(wù)所 ; 唐紹鈞 , 北京市恒嘉律師事務(wù)所 ; 

權(quán)責(zé)關(guān)鍵詞： 有期徒刑 罰金 并處 繳納 剝奪政治權(quán)利 全部財(cái)產(chǎn) 管轄 書證 證人證言 被告人供述 被害人陳述 辨認(rèn)筆錄 待證事實(shí) 質(zhì)證 關(guān)聯(lián)性 合法性 證據(jù)不足 保證金 拘留 財(cái)產(chǎn)保全 陪審 維持原判

刑罰：被告人侯文星犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，罰金人民幣十二萬元，剝奪政治權(quán)利二年。 被告人張揚(yáng)犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，罰金人民幣十萬元，剝奪政治權(quán)利二年。

指控罪名： 詐騙罪

判定罪名： 詐騙罪

張揚(yáng)等詐騙一審刑事判決書

北京市朝陽區(qū)人民法院

刑事判決書

(2019)京0105刑初1090號(hào)

　　公訴機(jī)關(guān)北京市朝陽區(qū)人民檢察院。

　　被告人侯文星。因涉嫌犯詐騙罪，于2018年4月26日被羈押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕，現(xiàn)押于北京市朝陽區(qū)看守所。

　　辯護(hù)人孟粉，北京市京都律師事務(wù)所律師。

　　辯護(hù)人黨占榮，北京國(guó)旺律師事務(wù)所律師。

　　被告人張揚(yáng)。因涉嫌詐騙罪，于2018年4月26日被羈押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕，現(xiàn)押于北京市朝陽區(qū)看守所。

　　辯護(hù)人唐紹鈞，北京市恒嘉律師事務(wù)所律師。

　　北京市朝陽區(qū)人民檢察院以京朝檢公訴刑訴（2019）1015號(hào)起訴書指控被告人侯文星、張揚(yáng)犯詐騙罪于2019年5月13日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。北京市朝陽區(qū)人民檢察院指派檢察員張亞男出庭支持公訴，被告人侯文星、張揚(yáng)及其上述辯護(hù)人、被害人董某1及其代理人到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　公訴機(jī)關(guān)指控：被告人侯文星經(jīng)張揚(yáng)介紹，于2017年7月7日，以被害人董某1（男，25歲，北京市人）位于本市某房產(chǎn)作為抵押，與董某1簽訂借款合同，約定借款人民幣450萬元，后被告人侯文星兩次向董某1提供借款共計(jì)人民幣331萬元（含張揚(yáng)提供的借款人民幣70萬元），其中人民幣280余萬隨即從董某1賬戶被刷走。2017年7月26日，被告人侯文星與董某1將二人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)給他人，董某1賬戶獲得借款人民幣500萬元，當(dāng)日董某1賬戶轉(zhuǎn)給侯文星人民幣465萬元，后被告人侯文星在本市朝陽區(qū)雙井地區(qū)向董某1支付剩余借款人民幣135萬元，隨即被告人侯文星伙同張揚(yáng)虛構(gòu)公司走賬并承諾日后歸還等事由，使用POS機(jī)將該人民幣135萬元從被害人董某1處刷走。被告人侯文星、張揚(yáng)于2018年4月26日被公安機(jī)關(guān)抓獲。被告人侯文星、張揚(yáng)共退賠人民幣135萬元在案。

　　公訴機(jī)關(guān)就上述指控提交了被害人陳述、證人證言、書證、被告人供述等證據(jù)材料，認(rèn)為被告人侯文星、張揚(yáng)的行為應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議判處被告人侯文星、張揚(yáng)有期徒刑十至十二年，并處罰金。

　　被告人侯文星、張揚(yáng)當(dāng)庭辯稱沒有實(shí)施詐騙行為。二被告人之各辯護(hù)人認(rèn)為：張揚(yáng)有罪供述系引供誘供，在案證據(jù)不足以認(rèn)定侯文星、張揚(yáng)構(gòu)成詐騙罪，但表示愿意退賠獲利錢款。其中，張揚(yáng)家屬已退款56萬元，侯文星家屬已退款79萬元。

　　經(jīng)審理查明：2017年6月，被害人董某1（男，25歲，北京市人）為借款通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到借貸中間人“小楊”（男，身份不明，未到案），小楊介紹董某1與出借人關(guān)某認(rèn)識(shí)。董某1提出從關(guān)某處借款50萬元，關(guān)某向董某1先行支付現(xiàn)金8萬元（其中，董某1稱“小楊”以介紹費(fèi)的名義拿走1萬元），并于2017年6月7日向董某1轉(zhuǎn)賬45萬元。該45萬元到賬后，其中15萬元取現(xiàn)，董某1稱關(guān)某要走了其中的10萬元，“小楊”要走3萬元，另有22萬元按照“小楊”要求轉(zhuǎn)賬至盧某某賬戶。董某1與關(guān)某于次日就上述借款簽訂借款合同，約定借款人民幣45萬元用于資金周轉(zhuǎn)，借款期限一個(gè)月，月利2%，并于6月12日就債權(quán)債務(wù)進(jìn)行了公證，賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力。因董某1未能實(shí)際借到50萬元，故“小楊”提出可以以董某1父母董某2、王某某名下某房屋（以下簡(jiǎn)稱：涉案房屋）辦理抵押借款。7月3日，“小楊”等人帶董某1到房管局，以提供虛假死亡繼承公證書的方式將涉案房屋辦理過戶至董某1名下。7月7日，“小楊”將董某1介紹給出借人張揚(yáng)，張揚(yáng)又將董某1介紹給出借人侯文星。侯文星與張揚(yáng)一起到董某1家中“下戶”查看房屋情況并商談借款事宜。隨后，侯文星和董某1簽訂了《主債權(quán)及房屋抵押合同》，約定董某1以涉案房屋向侯文星抵押借款450萬元。同時(shí)，雙方簽訂了借款合同，約定董某1向侯文星借款450萬元，期限3個(gè)月，月息2%。侯文星、張揚(yáng)帶董某1到公證處就債權(quán)債務(wù)進(jìn)行了公證，賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力。侯文星還讓董某1簽署了委托書，由張揚(yáng)代為辦理涉案房屋的抵押文件簽署、抵押登記、領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)利證書和不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書等事宜并進(jìn)行了簽名公證。同日，侯文星、張揚(yáng)帶董某1至某登記中心辦理了抵押手續(xù)，將涉案房屋抵押給侯文星。隨后，侯文星向董某1賬戶轉(zhuǎn)賬315萬元（其中70萬元由張揚(yáng)提供）。這時(shí)，“小楊”以公司需要資金走賬為由，誘騙董某1到豐臺(tái)區(qū)方某手機(jī)市場(chǎng)，并由莊某將董某1帶至多個(gè)商戶店內(nèi)通過刷POS機(jī)的方式將董某1賬戶內(nèi)的285萬余元轉(zhuǎn)移至其他賬戶。刷完后，“小楊”在手機(jī)市場(chǎng)門口交給關(guān)某現(xiàn)金15萬元。7月10日，侯文星向董某1賬戶轉(zhuǎn)賬16萬元，隨即讓董某1向關(guān)某賬戶轉(zhuǎn)賬35萬元，至此董某1與關(guān)某借款結(jié)清。

　　為了獲取非法利益，侯文星將其與董某1之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)給某遠(yuǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱:某遠(yuǎn)公司）。該公司聯(lián)系了出借人李某、劉某、文某某。2017年7月26日，三人分別與董某1簽訂借款合同（期限1個(gè)月，月利率2%），總借款金額500萬元（李某出借235萬元、文某某出借100萬元、劉某出借165萬元），并辦理了借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力公證。同日侯文星等人帶董某1到某登記中心將房屋抵押權(quán)人由侯文星變更為李某。董某1銀行賬戶收到三名出借人轉(zhuǎn)賬500萬后，侯文星立即以公司過賬為由操作董某1銀行賬戶向自己賬戶轉(zhuǎn)賬465萬元，另有27萬余元作為給付某遠(yuǎn)公司的服務(wù)費(fèi)等名義轉(zhuǎn)入公司員工孫某某賬戶。還有7萬元轉(zhuǎn)賬給某琳（身份不明），董某1賬戶只剩8000余元。2017年7月26日當(dāng)晚，侯文星、張揚(yáng)約董某1在朝陽區(qū)雙井某某飯店吃飯。吃飯期間，侯文星向董某1賬戶轉(zhuǎn)賬135萬元，后侯文星以公司走賬并承諾歸還為由使用朋友李某某的POS機(jī)將該135萬元從董某1賬戶刷走，后李某某將該款項(xiàng)又轉(zhuǎn)回侯文星賬戶。在此過程中，張揚(yáng)配合侯文星對(duì)董某1實(shí)施了誘騙。次日，張揚(yáng)收到侯文星轉(zhuǎn)賬126萬元，其中包含本金70萬元，張揚(yáng)非法獲利56萬元。后董某1多次向侯文星索要錢款，侯文星于2017年7月31日向董某1轉(zhuǎn)賬2萬。董某1借款到期后，因未能如期還款，某遠(yuǎn)公司王某1等人開始以砸監(jiān)控、堵鎖眼等行為向董某1上門催繳。2018年1月25日董某1父母向本院起訴請(qǐng)求撤銷涉案房屋轉(zhuǎn)移登記，2018年5月31日本院判決撤銷2017年7月3日將涉案房屋所有權(quán)人由董某2、王某某轉(zhuǎn)移登記為董某1的行為，并撤銷該不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書。目前，關(guān)于董某1向李某、文某某、劉某借款500萬元的強(qiáng)制執(zhí)行債權(quán)公證書也被公證處予以撤銷。

　　2018年2月3日董某1報(bào)案，同年4月26日公安機(jī)關(guān)將被告人侯文星、張揚(yáng)抓獲。在偵查階段，被告人侯文星退繳79萬元，被告人張揚(yáng)退繳56萬元，現(xiàn)在案。公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了侯文星工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××）、張揚(yáng)工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××），還凍結(jié)了姬某工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××）。

　　上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)予以證實(shí)：

　　1、被害人董某1陳述及辨認(rèn)筆錄證明：（1）開始陳述稱：2017年6月初，我想貸款弄公司，在58同城找的個(gè)人貸款，后認(rèn)識(shí)了“小楊”(電話:139XX某某某某某某、152XX某某某某XX)，“小楊”稱能給我放款。第二天我們就約在豐臺(tái)區(qū)見面，對(duì)方稱要多少錢都行，要求抵押身份證和戶口本，我把身份證、戶口本給了他，他說第二天再聯(lián)系。次日，“小楊”通知我去西城區(qū)西直門公證處，和他一起來的男子叫關(guān)某，是放款的。我們一起在公證處做了一個(gè)45萬元的借款公證，利息是5%，期限1個(gè)月。做完公證后關(guān)某給了我8萬現(xiàn)金，關(guān)某稱剩下的錢到時(shí)聯(lián)系再給我?！靶睢庇謴?萬元中拿走1萬，稱是好處費(fèi)。我把這7萬元存卡里了。6月20日左右，“小楊”稱抵押東西不夠，不能放50萬，讓我拿家里的房本作抵押。我跟他說這個(gè)房本不在我名下，他說沒有問題，讓我不用管，我就把房本給了他。過了幾天，“小楊”約我到朝陽區(qū)房產(chǎn)交易大廳，讓我早點(diǎn)去做手續(xù)。我問什么手續(xù)他說別管了，想要錢就來。2017年7月1日早上，當(dāng)時(shí)在交易大廳的有我、“小楊”還有兩個(gè)不認(rèn)識(shí)的人。“小楊”打電話，就從交易大廳里出來了個(gè)人，這人手里拿一堆東西。“小楊”就讓我跟著他進(jìn)去辦手續(xù)，另外三人在門口等著。“小楊”讓我到那兒什么都別說，到那兒直接簽字。有一摞合同，他們也不讓我看內(nèi)容，我簽完名就走了。那人還帶我去了房產(chǎn)大廳一層，讓我交了一百多塊錢手續(xù)費(fèi)（刷卡）。交完我就出來了，“小楊”就讓我回去了，說過兩天找人給我放款。當(dāng)天晚上“小楊”把房本寄給我。2017年7月6日，“小楊”約我說要給我放款，說我的錢現(xiàn)在放到侯文星那兒了。第二天張揚(yáng)給我打電話，在西直門公證處，有“小楊”、侯文星、張揚(yáng)。侯文星是放款人，張揚(yáng)是“小楊”找來讓他全權(quán)處理我房子的人。侯文星說這個(gè)房子已經(jīng)過到了我的名下，說要貸款辦抵押手續(xù)，我問怎么到我名下的，他不告訴我。后來我們四個(gè)人一起去公證處做了借款公證，我向侯文星借款450萬元，約定2個(gè)月還，利息3%，并且做了委托房產(chǎn)交易的公證。當(dāng)時(shí)他們不讓我看內(nèi)容，只讓我簽字。借款公證450萬，是“小楊”說讓我多公證一點(diǎn)，因?yàn)閭€(gè)人貸款利息太高，到時(shí)候給我轉(zhuǎn)成銀行貸款，如果銀行流水太少，銀行不能貸給我那么多，我就相信了他做了450萬的公證。做完公證我們就去了北京市朝陽區(qū)房產(chǎn)交易大廳，用我家的房子抵押給侯文星。做完抵押，當(dāng)天侯文星給我的工商行卡（尾號(hào)5334）轉(zhuǎn)了315萬，侯文星說后面的錢都在理財(cái)里，說以后再給我轉(zhuǎn)余下的錢。當(dāng)天“小楊”和侯文星帶我去了北京市豐臺(tái)區(qū)一個(gè)手機(jī)市場(chǎng)，在一個(gè)沒有名字的店鋪通過POS機(jī)刷走了286萬元，說是他們公司過賬，我的銀行卡內(nèi)還有29萬元。2017年7月10日，侯文星約我到九龍山某店，說要將我的貸款轉(zhuǎn)到一個(gè)利息低的公司，他們公司利息太高，給我節(jié)省點(diǎn)利息，并通過網(wǎng)銀給我轉(zhuǎn)了15萬元。讓我給關(guān)某轉(zhuǎn)了35萬元（當(dāng)時(shí)卡里只有35萬元，我花了6萬元，侯文星讓我從卡內(nèi)取了3萬元現(xiàn)金），之后侯文星將3萬元現(xiàn)金要走，說是自己要用。當(dāng)天，我曾取過22萬元現(xiàn)金，是侯文星讓我這樣做的。當(dāng)時(shí)讓侯文星讓我給關(guān)某45萬元，之前的貸款就平賬了，說事先轉(zhuǎn)給我16萬元，然后讓我取出現(xiàn)金給關(guān)某。當(dāng)我取出22萬元后侯文星說還是通過轉(zhuǎn)賬給關(guān)某吧，并且要求我當(dāng)場(chǎng)給他3萬元現(xiàn)金，剩下的錢我存回自己的賬戶里，通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)給了關(guān)某。當(dāng)時(shí)張揚(yáng)也在場(chǎng)。貸款數(shù)額是45萬元，因?yàn)楫?dāng)時(shí)卡里只有35萬元，后來侯文星說35萬就行了，所以目前只還給關(guān)某35萬元。2017年7月26日，侯文星約我到朝陽區(qū)房產(chǎn)交易大廳，當(dāng)時(shí)對(duì)方一共三個(gè)人，分別是楊某、李某和侯文星。侯文星把和我的450萬抵押解除了，說把我的抵押轉(zhuǎn)給其他公司。然后李某就在新的抵押上簽字，之前45萬和450萬的借款公證都作廢了。然后侯文星帶著我去西單中某公證處做了公證，全程是楊某在弄手續(xù)，后來?xiàng)钅衬贸鲆欢押贤屛液?，不讓看?nèi)容，就在每一頁(yè)下邊簽字。簽完之后，侯文星拿著我的手機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，用銀行卡給轉(zhuǎn)了3筆，共計(jì)500萬。后來我知道這500萬是劉某、文某某和李某轉(zhuǎn)給我的，我只見過李某。整件事里所有的公證等手續(xù)需要我簽字的地方，都是他們帶著我去，不讓我看內(nèi)容直接簽字，我要求看也不讓，我著急貸款就沒考慮太多，所以不知道借款合同對(duì)象是誰。轉(zhuǎn)完以后侯文星就陸續(xù)的把我的錢又用網(wǎng)銀的方式轉(zhuǎn)走了，還是以公司過賬為由。當(dāng)天晚上，侯文星和另外三個(gè)人約我一起吃飯，在雙井的某某，當(dāng)時(shí)他們一直灌我酒，我喝的比較多，侯文星說要過賬，先給我轉(zhuǎn)了35萬元，然后用他們的POS機(jī)刷走了，后又給我轉(zhuǎn)了兩筆50萬，也是通過POS機(jī)刷走了。我認(rèn)為這135萬是為了湊之前沒給齊的450萬。后來我一直催侯文星給我錢，侯文星一直以公司沒有過完賬進(jìn)行推托。我就問“小楊”怎么回事，并提到了寄給我的房本。他告訴我寄給我的房本是假的，讓我放家里就行。2017年7月31日，侯文星說自己先給我轉(zhuǎn)賬2萬，等過完賬再給我錢，然后他的電話就打不通了，我意識(shí)到自己被騙了。

　　2017年10月份，有一個(gè)自稱某遠(yuǎn)公司王某1的人給我打電話說我欠他公司680多萬元，并稱如果不還錢就把我家房子給賣了。王某1拿著去公證的500萬元的合同和我的房本、戶口本、身份證。我也不清楚這180多萬是什么錢，王某1不告訴我。我的房本先抵押給了侯文星，后抵押給李某。涉案房屋是我父母共有，后來被“小楊”操作轉(zhuǎn)到我的名下。當(dāng)時(shí)他說房管局有認(rèn)識(shí)的人，讓我別多打聽。2017年7月3日，“小楊”叫我到石佛營(yíng)那的房產(chǎn)交易中心見面，他負(fù)責(zé)辦理相關(guān)手續(xù)，之后讓我簽字就辦完了。具體辦理什么項(xiàng)目我不知道，后來和侯文星見面辦理房屋抵押我才知道這次是去辦的房屋過戶。2018年1月中旬我去調(diào)檔時(shí)發(fā)現(xiàn)，這個(gè)房子是做了一個(gè)我父母假的死亡公證通過死亡繼承方式把房產(chǎn)過戶到我名下的。我去公證處核實(shí)，發(fā)現(xiàn)根本沒有那份公證，這份公證是假的，里面也沒有死亡證明。

　?。?）后來陳述稱：2017年6月初，我因要做生意缺乏資金，就在58同城網(wǎng)找借款人，網(wǎng)頁(yè)上出現(xiàn)了一個(gè)楊經(jīng)理，有電話及介紹。介紹其可以信用貸款、抵押貸款等。于是我就按照上面的電話信息（136XX某某某某某某、135XXXX某某某某）給其打電話，問能否提供貸款幫助，并約好次日13時(shí)許在咖啡店見面。我說要借50萬，但沒有抵押物，“小楊”說可以。15時(shí)許，關(guān)某來了，拿了8萬現(xiàn)金給我，我寫了8萬元收條，期限1個(gè)月，沒寫利息。我把戶口本和身份證給了“小楊”，“小楊”跟我要了1萬元介紹費(fèi)。次日下午兩點(diǎn)，在豐臺(tái)區(qū)方莊橋南的建行見到“小楊”和關(guān)某。關(guān)某在柜臺(tái)操作給我建行卡匯款45萬元。之后“小楊”讓我取現(xiàn)金出來，我取出15萬現(xiàn)金，其中10萬給了關(guān)某，關(guān)某就走了，我又給了“小楊”3萬元。之后“小楊”讓我從卡內(nèi)給他說的一個(gè)人匯款22萬元，我照做了。“小楊”說回頭做完借款公證會(huì)把這些錢再給我。當(dāng)時(shí)“小楊”同我約定的借款利息是月息5%。之后我們約好次日上午去中某公證處做借款公證。次日，我、關(guān)某、“小楊”在中某公證處見面。我簽了借款50萬、借期1個(gè)月、月利率2%的借款公證。之后，關(guān)某就走了?！靶睢弊屛一仡^把家里房本給他做個(gè)抵押，不然借不了50萬，他說沒事，讓我等他電話。過了幾天“小楊”給我打電話要房本，之后“小楊”到我家樓下拿走了房本。我問我借的錢何時(shí)給我，“小楊”說等著吧。7月2日我接到“小楊”電話說讓我次日上午到某不動(dòng)產(chǎn)登記中心辦理我家房屋的手續(xù)。我問辦什么手續(xù)，“小楊”說你簽倆字就行，沒什么，大家都是幫你辦借款的事，不該問的別多問。2017年7月3日，我到房產(chǎn)交易大廳窗口，一個(gè)20多歲的女的接待我，讓我簽了幾個(gè)字。辦完手續(xù)，“小楊”說月息5%太高了（在公證處2%只是給公證處看的），可以給我多借些錢，月息調(diào)到2%，我同意了。之后“小楊”讓我等他消息。7月6日，“小楊”說第二天上午會(huì)有個(gè)叫侯文星的到我家樓下接我，帶我去辦借款450萬元的公證，并要抵押我家望京的房產(chǎn)。2017年7月7日，“小楊”帶著張揚(yáng)、侯文星來我家，張揚(yáng)跟我介紹說侯文星是放錢的，看了下我家，然后我和張揚(yáng)、侯文星就一起去西直門公證處了。在我家的時(shí)候，我和侯文星、張揚(yáng)一起商量了下借款的事，約定我向侯文星以房屋做抵押借款450萬，月息1.5%，期限3個(gè)月。期間，侯文星告訴我我父母的房子已經(jīng)在我名下了，我問怎么弄得，他說你別問我，是“小楊”幫辦的。在公證處，公證員問我是否抵押望京的房產(chǎn)向侯文星借款450萬元，我說是的，之后讓我簽字。公證書內(nèi)容是我向侯文星借款450萬元，月利率2%，借期1個(gè)月還是2個(gè)月。公證后，我們?nèi)藖淼椒慨a(chǎn)交易大廳辦理抵押登記，又見到“小楊”。之后我配合在窗口辦理了把房產(chǎn)抵押至侯文星名下。我簽字就是想借錢，簽完字的結(jié)果我不知道，當(dāng)時(shí)簽的文件我沒看，沒人脅迫我或者遮擋我簽字的文件內(nèi)容。這個(gè)過程中沒有工作人員與我有對(duì)話或提問，我不清楚是否照相錄像。2017年7月7日，我在房產(chǎn)交易大廳見到侯文星，這時(shí)發(fā)現(xiàn)房子從我父母名下過戶到我名下，我想借錢，就配合他們把該房屋抵押到侯文星名下，向侯文星借款450萬元。抵押后，侯文星用手機(jī)給我工行卡匯款315萬，之后說差的135萬回頭給我，就帶著張揚(yáng)走了。這時(shí)，“小楊”說公司有要求，必須將客戶所借的錢走一下他們公司的賬，之后會(huì)給我打回來。我說好吧，于是我隨“小楊”打車到方某手機(jī)市場(chǎng)，17時(shí)許，“小楊”帶著我找人刷卡，先在二層的一個(gè)手機(jī)店找到一個(gè)瘦臉男子莊某。瘦臉男子帶我們?nèi)チ硕恿硪患沂謾C(jī)店找到一個(gè)胖臉男子?！靶睢弊屛夷弥矸葑C和工行卡讓一個(gè)微胖的男子用我的手機(jī)照了照片。微胖男子POS機(jī)刷了90多萬，之后又走了三家店，總計(jì)刷了280多萬，剩下20多萬在我卡里。刷完卡“小楊”去瘦臉東北口音男子店里，該男子給“小楊”拿出15萬元現(xiàn)金裝在紙袋子里。我沒有在莊某處刷過POS機(jī)。我不知道莊某是否從中得到好處。出了市場(chǎng)在門口遇見關(guān)某，“小楊”將15萬元給了關(guān)某?！靶睢狈Q公司走賬的錢回頭給我，然后讓我等消息。我在方某手機(jī)市場(chǎng)的表現(xiàn)就好像是我配合騙子刷走我的錢，還讓騙子給我照相。我覺得要把細(xì)節(jié)說了對(duì)我不利，而且我的表現(xiàn)太傻了，我不好意思說，所以以前就沒說?！靶睢蹦弥业墓ど炭ㄋ⒌腜OS機(jī)，而且看起來“小楊”和店鋪老板特熟，刷的時(shí)候我手機(jī)有提示，我知道刷走了錢，但是我家里有事我就著急回家了。2017年7月10日，我見到侯文星，他說“小楊”讓他給我打16萬，之后我給關(guān)某轉(zhuǎn)35萬就可以把我欠關(guān)某的50萬結(jié)了。侯文星用手機(jī)操作給我工行卡轉(zhuǎn)賬16萬元。我收款后，我們來到山水文園工行門口，見到張揚(yáng)在等侯文星。我給關(guān)某打電話說給他轉(zhuǎn)35萬元，50萬的賬就結(jié)了。后我給關(guān)某建行卡轉(zhuǎn)賬35萬元。我跟關(guān)某的金錢往來是收到共計(jì)53萬，給小楊4萬元現(xiàn)金，按“小楊”要求轉(zhuǎn)走22萬元，給關(guān)某返現(xiàn)金10萬元，實(shí)際得到17萬，收到侯文星匯款16萬元，給關(guān)某轉(zhuǎn)款35萬元，平賬后損失2萬元。

　　侯文星此后給我打電話說借我450萬元每月2%利息高了，要給我找個(gè)低點(diǎn)的，我說行。7月25日，侯文星給我打電話說給我找了個(gè)能借我500萬的，利率在2個(gè)點(diǎn)以下。次日上午，我在房產(chǎn)交易大廳見到侯文星，他介紹了楊某和“大圣”，稱此二人是某遠(yuǎn)公司的。同時(shí)介紹李某是某遠(yuǎn)公司介紹來借我500萬的人。我在柜臺(tái)把望京的房子抵押在李某名下，當(dāng)時(shí)侯文星拿著我的身份證。之后侯文星、楊某、大圣一同去西單的公證處，做了我向李某借款500萬元抵押房產(chǎn)的抵押借款公證，沒有公證員給我做筆錄，讓我簽了一堆材料。侯文星做了委托楊某對(duì)我望京房產(chǎn)解押的公證。之后收到幾筆共計(jì)500萬元的進(jìn)賬。侯文星要走我的工行卡和U盾，說公司要過一下賬。我的手機(jī)響了很多次，我看到500萬元一筆筆的被支出，最后只剩下8000多元。其中465萬轉(zhuǎn)給了侯文星，27萬多轉(zhuǎn)給其他人了。我問侯文星怎么回事，侯文星說公司過賬，過幾天給我轉(zhuǎn)回來。我沒見過文某某和劉某二人。從公證處出來大約14時(shí)許，我問侯文星何時(shí)把錢給我，侯文星說讓我等電話，之后我就回家了。當(dāng)天下午4點(diǎn)，我接到侯文星電話，讓我晚上到雙井銅井大院吃火鍋。18時(shí)我到了銅井大院，桌上有侯文星、張揚(yáng)和侯文星的兩個(gè)朋友。侯文星說今天先給我打135萬元，我說好的。之后侯文星用手機(jī)給我工行卡轉(zhuǎn)賬135萬，之后一起喝酒，侯文星說公司過賬先轉(zhuǎn)過去，之后再給我。張揚(yáng)說聽侯總的不會(huì)錯(cuò)，不會(huì)差我錢的。我當(dāng)時(shí)猶豫不想給轉(zhuǎn)，侯文星說兄弟你放心，不會(huì)差你的。我此時(shí)被他們灌了一瓶百年牛欄山和一瓶啤酒，已經(jīng)有些飄了，再加上侯文星和張揚(yáng)一個(gè)勁的說過下賬沒什么，我也沒說什么。喝完酒我們就一起走出來，我就上了侯文星開來的奔馳G65越野車。我見侯文星開300萬一輛的車就沒對(duì)其再懷疑，就把工行卡給了侯文星。這時(shí)來了一個(gè)北方口音的小伙子，給侯文星一個(gè)POS機(jī)，侯文星刷了135萬。當(dāng)時(shí)張揚(yáng)在場(chǎng)，車窗是搖下來的，他靠著車門，能看到我們刷錢。后來先投恒遠(yuǎn)的王某1等人帶人到我家要錢。

　　我認(rèn)識(shí)張揚(yáng)，他給我的感覺就是侯文星的跟班。張揚(yáng)總是叫侯文星侯總。我沒有從張揚(yáng)處借過錢。我是通過小楊接觸到侯文星和張揚(yáng)的，他帶我去找的二人。跟張揚(yáng)第一次接觸大概在2017年6月份，在北京豐臺(tái)區(qū)一層，當(dāng)時(shí)有我、張揚(yáng)和小楊，當(dāng)時(shí)小楊帶我去找的張揚(yáng)。第二次在朝陽建委門口，當(dāng)時(shí)有小楊、張揚(yáng)、侯文星。我本人沒有通過POS機(jī)消費(fèi)過，我名下的銀行卡通過POS機(jī)消費(fèi)的都是他們使用，資金流向我不清楚。

　　董某1辨認(rèn)出柳某就是2017年7月7日18時(shí)許在方某市場(chǎng)親自給董某1刷卡98萬，并帶董某1找另三家手機(jī)店刷POS機(jī)的微胖男子；莊某就是2017年7月7日18時(shí)許在方某市場(chǎng)找胖臉男子刷POS機(jī)280余萬元以及在其手機(jī)店內(nèi)給小楊15萬元的瘦臉男子；還辨認(rèn)出了侯文星、張揚(yáng)、楊某、關(guān)某、李某就是對(duì)其實(shí)施犯罪的人；董某1沒有辨認(rèn)出馮某。

　　2、證人關(guān)某證言證明：我是通過東北李哥進(jìn)入小額放貸圈子的，加了些同行的微信或者微信群，他們會(huì)在群里發(fā)消息問誰有錢能做，能做我會(huì)他們私聊。2017年6月中旬左右，東北李哥問我放錢嗎，他有客戶，需要放50萬左右。李哥帶我在方莊南路路邊見了董某1，王春某也在。王春某認(rèn)識(shí)董某1，李哥和王春某認(rèn)識(shí)，并給我和董某1搭橋談這筆生意。我跟董某1說我放款50萬利息是5萬，時(shí)間2個(gè)月，當(dāng)時(shí)董某1就同意了。第二天上午董某1給我打電話說急需用錢，后我和董某1一起去了西直門公證處。當(dāng)時(shí)跟董某1一起去的還有一名我不認(rèn)識(shí)的男子。因?yàn)槲覀冞@行的規(guī)矩是先扣利息，所以我就先把我自己應(yīng)得的利息5萬給扣了，跟董某1做了一份45萬的借款協(xié)議，當(dāng)時(shí)董某1是用他家的戶口本和身份證做的抵押。后我將8萬元現(xiàn)金給的董某1，沒有憑證。貸款公證數(shù)額應(yīng)該是50萬元，公證后的第二天我用我的建行卡在柜臺(tái)給董某1轉(zhuǎn)45萬元尾款。大約7月中旬董某1在方某手機(jī)市場(chǎng)大門外給了我15萬現(xiàn)金，當(dāng)時(shí)就我們倆人。第二天董某1給我建行卡里轉(zhuǎn)了35萬，然后我給了李哥1萬元好處費(fèi)。我認(rèn)識(shí)張揚(yáng)、侯文星，但是不知道他們做什么的，都是通過朋友介紹的。我不知道這二人與董某1小額放貸事情的關(guān)系。

　　3、證人馮某證言證明：2018年4月18日左右我用我的手機(jī)號(hào)在58同城網(wǎng)找過房子，好幾年前應(yīng)該也用過。除了找房子，大概2013年6月畢業(yè)前后發(fā)過應(yīng)聘信息。我的139XXXX某某某某這個(gè)號(hào)碼用5年多了，182XXXX某某某某這個(gè)電話用了1年，是北京號(hào)，2017年4月一直用到今天。這兩個(gè)電話我一直自己用。139手機(jī)號(hào)是我本人開戶，在新鄉(xiāng)市開戶的，我一直本人使用，沒有丟過。這個(gè)手機(jī)號(hào)碼我來北京后，只給老家人打電話時(shí)用一下，多數(shù)情況都是用北京號(hào)碼xxx某某某某。我不認(rèn)識(shí)侯文星、關(guān)某，沒有任何違法犯罪行為，沒有出借過銀行卡。我也從來沒去過公證處。

　　4、證人董某2證言證明：我兒子叫董某1。北京市某房產(chǎn)是我和妻子王某某名下的，是2000年我們農(nóng)村拆遷的回遷樓。我沒有將該房產(chǎn)過戶給別人，也沒有買賣過該處房產(chǎn)?，F(xiàn)在我得知該處房產(chǎn)被別人編造我死亡并過戶到我兒子名下做抵押貸款，并將抵押款騙走。2018年1月4日有人到我家要錢時(shí)我知道的。2017年11月的時(shí)候，董某1因?yàn)檠甸g盤突出住院治療做手術(shù)，在這期間，王某1來醫(yī)院找過董某1。后來王某1多次帶人上門，但家里沒人。后來王某1還砸過我家的監(jiān)控并且堵過我家里鎖眼，我就報(bào)警，王某1在派出所承認(rèn)此事，賠了我930元。

　　5、證人宋某1證言證明：我是雙井某某火鍋店老板。通過朋友認(rèn)識(shí)的侯文星，他偶爾來我的火鍋店吃飯，關(guān)系不熟。我不認(rèn)張揚(yáng)、董某1，我沒有用過POS機(jī)給侯文星刷過大額資金，也沒見過侯文星給別人用POS機(jī)刷過卡。

　　6、證人龔某證言證明：我之前不認(rèn)識(shí)侯文星。2016年7月侯文星通過中介公司找到我需要借款人民幣200萬元。我通過第三方支付平臺(tái)公司即北京中投科信電子商務(wù)有限責(zé)任公司借款200萬，于當(dāng)月同侯文星及其妻子王雅某約好在我公司見面。侯文星表示因資金周轉(zhuǎn)需要其夫妻雙方借款愿意用本人在朝陽區(qū)成壽寺路的房產(chǎn)做抵押，我同其約定好借款期限一年，月利率0.48％，每月還息，一年到期還本。之后我們雙方到公證處公證了，侯文星、王雅某向我本人借款200萬，借期一年，抵押該人房產(chǎn)的公證書之后我將自平臺(tái)公司北京中投科信電子商務(wù)有限責(zé)任公司所借的200萬元于2016年7月29日從我本人賬戶（賬號(hào)：×××）匯款至侯文星民生銀行賬戶（賬號(hào)：×××)。此后侯文星每月給我支付利息。2017年7月28日，我民生銀行賬戶收到侯文星200萬匯款。我收到匯款當(dāng)日將200萬元匯款至借我款的平臺(tái)公司。我不知道侯文星的200萬元是哪里來的。

　　7、證人莊某證言證明：我是方某手機(jī)市場(chǎng)的商戶。2017年夏天，我以前的一個(gè)客戶來到我店內(nèi)，問我能不能刷卡，我說可以。然后有一天，這個(gè)客戶帶來另外一名男子到我的店里，用我的POS機(jī)（綁定我的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡）刷了90萬元，然后我就給了對(duì)方90萬元現(xiàn)金。他好像是說隨他一起來的那名男子欠他的錢。第二天，這名男子到我的店內(nèi)，買了一個(gè)2300元左右的手機(jī)，給了3000元，就算是好處了。我不認(rèn)識(shí)侯文星、張揚(yáng)。我和柳某是在同一市場(chǎng)里的兩個(gè)商鋪，我和柳某有資金往來。柳某一個(gè)月來找我?guī)滋耍蛦栁沂欠裼鞋F(xiàn)金，讓我把現(xiàn)金給他，他給我轉(zhuǎn)賬。我就圖個(gè)方便，就不去銀行存款了。柳某沒有帶別人找我刷過POS機(jī)。我除了和柳某有資金往來之外和其他人都沒有了。2017年夏天，沒有人給我的銀行卡轉(zhuǎn)入90萬元人民幣。2017年7月7日下午，我沒有找過柳某并在其攤位刷卡98萬元。我不認(rèn)識(shí)杜某，沒有到他那里刷過卡。2017年7月7日，我沒有帶著董某1等人到杜某的攤位內(nèi)刷卡，我不認(rèn)識(shí)沈某1，也沒有委托別人代我刷卡。我不記得柳某給過我現(xiàn)金。我想不起來2017年7月8日通過尾號(hào)3111農(nóng)行卡取款30萬元，同日通過尾號(hào)3584建行取款30萬元，共計(jì)60萬元的錢款去向。因?yàn)槲覀冞@個(gè)是批發(fā)市場(chǎng)，資金流動(dòng)比較大，相互之間的貸款什么的都有可能，具體想不起來了。

　　8、證人柳某證言、提交的董某1手持自己身份證和銀行卡的照片及辨認(rèn)筆錄證明：2017年7月7日的下午，我在方某手機(jī)市場(chǎng)自己柜臺(tái)坐店時(shí)，同一市場(chǎng)二層的商戶莊某過來找我，說想用一下我的POS機(jī)（綁定我的民生銀行卡）代他收一筆貨款，我說可以。大約18時(shí)莊某帶來兩個(gè)小伙子，一個(gè)高個(gè)，一個(gè)矮個(gè)。莊某讓高個(gè)小伙子拿出銀行卡讓我刷，高個(gè)小伙子說是本人的卡。我讓他一手拿銀行卡，一手拿身份證面向我，我給他照了相，這時(shí)我知道了高個(gè)小伙子叫董某1，因?yàn)樯矸葑C上有名字。莊某用我的POS機(jī)刷了985460元。之后，讓我?guī)兔φ移渌虘粼偎?。我就帶著莊某、董某1和小個(gè)子一同去了二層沈某1、沈某2攤位。我對(duì)沈某1說莊某是我朋友，用他POS機(jī)收一筆貨款，沈某1就同意了。莊某說刷80幾萬就行，當(dāng)時(shí)說了具體金額，我對(duì)沈某1說之后把資金都給莊某轉(zhuǎn)過去就行。刷完后，沈某1說明天將刷的錢轉(zhuǎn)給莊某。莊某讓我?guī)兔υ僬覀€(gè)能刷POS機(jī)的，還要收30萬。于是我?guī)е麄兊搅硕拍车牡昀?，?dāng)時(shí)店內(nèi)只有杜某的員工小翠在，莊某說刷30.45萬元，當(dāng)時(shí)小翠操作POS機(jī)刷了董某1的工行卡30.45萬元，我跟小翠說明天將錢轉(zhuǎn)到哪個(gè)銀行卡。第二天上午莊某自己到我柜臺(tái)來給了我一個(gè)紙條，寫著他本人三個(gè)銀行卡號(hào)，一個(gè)建行的，一個(gè)農(nóng)行的，一個(gè)廣發(fā)行的，讓我把我、沈某1、小翠收的錢都分別匯款至他的三張銀行卡內(nèi)。莊某說最好給他現(xiàn)金，我倆算了一下，昨天給了他幾十萬現(xiàn)金，我收的總款是98萬多，零頭算是我?guī)推渌⒖ǖ狞c(diǎn)位費(fèi)，我還欠其幾十萬元，于是我去民生銀行取了12萬元現(xiàn)金，再加上我店里的現(xiàn)金一并給了莊某，還差莊某30萬。我通過網(wǎng)銀將30萬元轉(zhuǎn)到小翠老板杜某民生銀行卡，讓小翠將其收到的60.45萬元轉(zhuǎn)到莊某兩張卡上。之后我又讓沈某1將昨晚收到的85萬元轉(zhuǎn)給莊某。沈某1說網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬有限額，一次轉(zhuǎn)不了那么多，于是將他的民生銀行卡和密碼告訴我。我找到了市場(chǎng)一層的張某1，使用張某1的POS機(jī)刷了60多萬。我將莊某的廣發(fā)行、建行卡號(hào)給了張某1，讓張某1將所收錢款全部轉(zhuǎn)給莊某。我又找到一層賣手機(jī)的張某霞，用她的POS機(jī)刷了10萬元，我忘了張某霞給我的是10萬現(xiàn)金，還是給了她莊某的廣發(fā)銀行卡號(hào)。7月8日，我找沈某1、張某1、張某霞時(shí)都是我一個(gè)人去的，莊某不在場(chǎng)?？傊覀兺ㄟ^現(xiàn)金（30多萬）、轉(zhuǎn)賬的形式都將錢還給了莊某。我跟莊某、杜某都有生意上的來往。我在自己店里說刷卡到我賬戶的錢要轉(zhuǎn)給莊某可以么，董某1說好的。我?guī)е?本人在各個(gè)店內(nèi)用董某1的銀行卡刷POS機(jī)，董某1本人是情愿的，沒有任何異常。在小翠店里、我店里、沈某1店里的POS機(jī)小條都是董某1本人簽的，并且也是董某1本人在POS機(jī)上輸入的密碼。

　　經(jīng)辨認(rèn)，侯文星不是跟董某1一起刷POS機(jī)的“小個(gè)子”男子。

　　9、證人杜某證言證明：我是方某手機(jī)市場(chǎng)里的個(gè)體戶，主要經(jīng)營(yíng)手機(jī)銷售。柳某和我有業(yè)務(wù)往來，互相轉(zhuǎn)貨，我們倆也有資金往來。柳某去過我店里刷卡轉(zhuǎn)賬，尤其是最近兩年，他經(jīng)常到店里刷卡給我店鋪，我店鋪給他現(xiàn)金。柳某不給我好處，就是扣除手續(xù)費(fèi)，扣除多少，他補(bǔ)給我多少現(xiàn)金。我聽別人說柳某做金融了，知道他現(xiàn)在經(jīng)常給人刷卡。柳某刷卡會(huì)給我打電話，后來我放權(quán)給店里員工張某2、劉某1等人，說柳某來刷卡轉(zhuǎn)賬可以給操作。我不知道柳某刷的什么錢，其他人沒有來套現(xiàn)的。2017年7、8月的一天，在方某科技廣場(chǎng)一樓柳某帶了一個(gè)人去我店里用POS機(jī)刷卡。那天我不在店里，是員工告訴我的。那一次柳某刷卡轉(zhuǎn)給店里，店里又通過網(wǎng)銀給他轉(zhuǎn)賬，這種情況很少，而且這個(gè)事情還是柳某刷卡后幾天。事后柳某給店里送了一箱飲料，我才知道這個(gè)事情。我不認(rèn)識(shí)侯文星、董某1、莊某。

　　10、證人唐某證言證明：我是北京某公司總經(jīng)理，經(jīng)營(yíng)手機(jī)批發(fā)及零售。我認(rèn)識(shí)杜某10多年了，該人是在的方某手機(jī)市場(chǎng)做手機(jī)批發(fā)的，杜某經(jīng)常從我們公司采購(gòu)手機(jī)。我不認(rèn)識(shí)侯文星、莊某。我工行賬戶2017年7月10日收到杜某匯款50萬元，是7月份杜某公司找我公司采購(gòu)一批92臺(tái)三星9559型手機(jī)，總價(jià)50.98萬元人民幣。7月10日杜某給我工行賬戶打款50萬是此批手機(jī)的結(jié)款。此批手機(jī)已與2017年7月8日至31日發(fā)貨完畢。我公司的經(jīng)手人是宋中華，杜某公司的經(jīng)手人我不清楚。此筆業(yè)務(wù)杜某沒有與我洽商，都是我手下業(yè)務(wù)員從始至終經(jīng)辦的。我本人除了銀行賬戶收貨款，沒有任何參與。發(fā)票上寫的“老杜久”代表的就是杜某公司。

　　11、證人張某2證言證明：其老板是杜某。店內(nèi)POS機(jī)機(jī)主應(yīng)該是杜某，財(cái)務(wù)上的事情主要是老板處理。杜某商貿(mào)每個(gè)月的資金流大概1000多萬，這些錢都是進(jìn)出貨的錢。其認(rèn)識(shí)柳某，柳某主要是做二手手機(jī)買賣和幫別人刷卡或者轉(zhuǎn)款，也就是給我們刷卡或者轉(zhuǎn)款，從我們這里拿走現(xiàn)金。我忘記柳某是否帶過陌生人到我們商鋪換現(xiàn)金了，多數(shù)情況是柳某自己來?yè)Q現(xiàn)金，帶陌生人的情況我沒有注意。我不認(rèn)識(shí)侯文星。我妻子劉某2在杜某商貿(mào)店干了七八年了，一直是管財(cái)務(wù)，店里的網(wǎng)銀的密碼她都知道。莊某在二樓的商鋪，是做二手手機(jī)的生意。我覺得給莊某轉(zhuǎn)賬的事應(yīng)該就是柳某的事，我們不接觸別的什么套現(xiàn)的事。在我們商鋪里，像轉(zhuǎn)賬30萬元的這種情況應(yīng)該是我妻子劉某2操作。2017年7月柳某是否將一大筆錢轉(zhuǎn)給我們店鋪的事我記不住了。如果超過10萬元轉(zhuǎn)賬，肯定是直接聯(lián)系老板杜某。

　　12、證人劉某1證言證明：一般公司的POS機(jī)由杜某的老婆王某霞操作，我不會(huì)用POS機(jī)刷卡收款。公司的POS機(jī)是老板杜某或老板娘王某霞辦的。我不認(rèn)識(shí)柳某、侯文星、董某1。

　　13、證人宋某2證言證明：我在杜某商貿(mào)上班已經(jīng)有6、7年了，通過POS機(jī)刷卡收款的時(shí)候不需要經(jīng)過老板的同意，一般情況下通過我來刷POS機(jī)收錢比較多，張某2、劉某1可以給客戶刷卡收錢，杜某商貿(mào)的資金流每天大概100多萬，這些都是進(jìn)貨的錢。我認(rèn)識(shí)柳某，他在二樓做二手買賣，來我們商鋪幫別人刷卡或者轉(zhuǎn)賬，也就是給我們刷卡或者轉(zhuǎn)賬，從我們這里拿走現(xiàn)金。柳某差不多一周來我們商鋪三次，到了之后就先刷卡給我們商鋪錢，我們商鋪如果有現(xiàn)金就給現(xiàn)金，沒有現(xiàn)金就給他轉(zhuǎn)賬，這個(gè)過程杜某知道。如果給劉振剛現(xiàn)金的話，我、劉某1、張某2都處理過，如果是給柳某轉(zhuǎn)賬的話是老板娘王某霞處理。2017年夏天的時(shí)候，柳某帶著幾個(gè)男子到我們商鋪，讓我們幫著用POS機(jī)刷卡，說到賬之后記得給他錢，然后就走了。這次是我操作的，我記得當(dāng)時(shí)刷了兩張卡，具體金額記不清了。我不認(rèn)識(shí)侯文星。

　　14、證人劉某2證言及提交的POS機(jī)交易憑條證明：我是方某手機(jī)市場(chǎng)二層商戶杜某店內(nèi)的會(huì)計(jì)。店里的POS機(jī)是杜某名下的。柳某經(jīng)常來我們店串現(xiàn)金。7月7日那天，柳某帶著人去了我的商鋪，柳某跟我說讓我?guī)椭找幌仑浛?，然后他就拿著一個(gè)銀行卡給我了。柳某跟誰來的我記不清楚了，他讓我?guī)退⒘?0.45萬元，當(dāng)時(shí)應(yīng)該是對(duì)方有人輸銀行卡密碼了，但是我真記不清楚是柳某輸?shù)拿艽a還是別人輸?shù)拿艽a了。當(dāng)時(shí)杜某民生銀行卡上到賬錢款數(shù)額是304480元，柳某刷的卡應(yīng)該不是民生銀行卡，所以收了我們20元手續(xù)費(fèi)。然后我從杜某尾號(hào)7290的卡，把錢轉(zhuǎn)入了杜某尾號(hào)6868的卡內(nèi)，因?yàn)?868的卡往外轉(zhuǎn)錢不收手續(xù)費(fèi)。7月8日，柳某過來找我，給了我一個(gè)莊某的賬戶，讓我把錢轉(zhuǎn)入這個(gè)賬戶。我通過杜某尾號(hào)6868這張卡把304500元轉(zhuǎn)給了莊某銀行卡賬戶。當(dāng)天柳某又讓我?guī)退肇浛?，又給了我一張銀行卡，讓我刷30萬元，把錢轉(zhuǎn)入了杜某6868的賬戶，柳某讓我把這30萬元也轉(zhuǎn)給莊某的另外一個(gè)賬戶，后我就把錢轉(zhuǎn)給了莊某的賬戶。當(dāng)時(shí)柳某帶誰來的我記不清了。我不認(rèn)識(shí)莊某、侯文星。POS機(jī)交易憑條顯示：2017年7月7日，621226某某某某某某某某5334銀行賬戶通過杜某POS機(jī)刷卡30.45萬元。

　　15、證人張某1證言證明：我在北京市豐臺(tái)區(qū)方某手機(jī)市場(chǎng)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)。2017年7月8日13點(diǎn)鐘左右，當(dāng)時(shí)柳某是帶著一個(gè)人過來的，那個(gè)人應(yīng)該也是我們市場(chǎng)在二樓做手機(jī)的商戶。當(dāng)時(shí)柳某說是那個(gè)商戶不能轉(zhuǎn)賬，想通過我的POS機(jī)轉(zhuǎn)賬。柳某說的是轉(zhuǎn)貨款，因?yàn)槲艺J(rèn)識(shí)柳某，所以就給他使用了POS機(jī)。當(dāng)時(shí)是跟柳某一起過來的那個(gè)人使用的POS機(jī)。我的銀行流水顯示13：13轉(zhuǎn)賬了40萬元，在13:26轉(zhuǎn)賬了28.688萬元，這個(gè)錢入了我的民生銀行賬戶。當(dāng)時(shí)柳某自己操作POS機(jī)給柳某自己轉(zhuǎn)了10萬元，之后他說要現(xiàn)金，這樣我就給自己的光大銀行賬戶轉(zhuǎn)款了兩筆，一筆是5萬元，一筆是3萬元，這樣我一共收了他8萬元，我給了柳某8萬元現(xiàn)金，我當(dāng)時(shí)就這些現(xiàn)金。柳某還需要現(xiàn)金，我就給我對(duì)面的商戶周游通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬了8萬元，也是一筆5萬元，一筆3萬元，之后周游拿出現(xiàn)金給了柳某。這樣柳某一共通過我拿走了16萬元的現(xiàn)金，他還在16：17轉(zhuǎn)賬了4.688萬元給他自己的賬戶，之后我根據(jù)柳某的要求將剩下的錢轉(zhuǎn)給了莊某，一共轉(zhuǎn)賬8筆，7筆5萬元，一筆3萬元，這樣一共是38萬元，再加上我給柳某轉(zhuǎn)賬的14.688萬元、16萬元現(xiàn)金，這樣跟柳某一起過來的那個(gè)商戶的賬戶給我轉(zhuǎn)賬68.688萬元就清賬了。給莊某轉(zhuǎn)賬是柳某讓我轉(zhuǎn)的，賬號(hào)也是柳某告訴我的。

　　16、證人張某3證言證明：我在方某手機(jī)市場(chǎng)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)。2017年7月8日13點(diǎn)鐘左右，當(dāng)時(shí)柳某一個(gè)人到我的店鋪里問是否有現(xiàn)金，我查了一下保險(xiǎn)柜，里面有10萬元現(xiàn)金，柳某讓我把現(xiàn)金給他，他當(dāng)時(shí)用我POS機(jī)（綁定民生銀行賬戶，開戶人張某霞）刷他的民生銀行卡支付10萬元，我妻子張某霞賬戶進(jìn)賬10萬元之后，柳某拿著我的現(xiàn)金離開了。我沒有收到任何好處，我們都互相幫助。

　　17、證人沈某1證言證明：沈某2名下的POS機(jī)都是我本人操作，我不認(rèn)識(shí)董某1，刷卡98萬的事情我真記不起來了。進(jìn)賬98萬元，轉(zhuǎn)出去12.788萬元、10萬元、40萬元、28.688萬元，還余下的6.524萬元，肯定是給對(duì)方現(xiàn)金了，我們都會(huì)現(xiàn)場(chǎng)清結(jié)。我們市場(chǎng)內(nèi)的商戶之間都是相互幫忙，但是轉(zhuǎn)錢的時(shí)候轉(zhuǎn)給誰，都是對(duì)方帶著人在現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)，避免出現(xiàn)問題找后賬。我認(rèn)識(shí)柳某，他是我們市場(chǎng)賣手機(jī)的。我不認(rèn)識(shí)董某1。

　　18、證人沈某2證言證明：我跟我丈夫沈某1在方某市場(chǎng)開手機(jī)店。店里有POS機(jī)，是我名下的。店里存在朋友或商家不愿意去銀行轉(zhuǎn)賬就用我店里POS機(jī)刷卡，然后我再把錢給對(duì)方轉(zhuǎn)賬過去。通過POS機(jī)倒賬的方法我們一般不收好處費(fèi)，因?yàn)槎际桥笥选?017年7月份的時(shí)候我不在北京不清楚情況，期間是我丈夫沈某1在負(fù)責(zé)。我不認(rèn)識(shí)董某1，也不認(rèn)識(shí)侯文星。

　　19、證人董某3證言證明：我是某遠(yuǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱：“某遠(yuǎn)公司”）總經(jīng)理和實(shí)際控制人。公司的股東是我和財(cái)務(wù)部的負(fù)責(zé)人姬某，但實(shí)際姬某只是一個(gè)名義上的股東。公司現(xiàn)在一共有30人左右，業(yè)務(wù)部總經(jīng)理叫閆某某，副總經(jīng)理叫王某某，主管叫朱建龍。姬某是財(cái)務(wù)總監(jiān)，還有一個(gè)權(quán)證部門負(fù)責(zé)人也是閆某某，權(quán)證部門主要負(fù)責(zé)核實(shí)借款入是否有還款能力。公司主要做一個(gè)金融中介服務(wù)平臺(tái)，將有需求借款的人介紹給有出借意向的出借人、賺取利息差價(jià)。出借人會(huì)有朋友介紹，還有一部分是“某某網(wǎng)”推薦過來的。沒有通過其他渠道尋找出借人。每個(gè)月按時(shí)存到出借人的賬戶，月息一般是1.25%-1.3％左右，我們會(huì)給“某某網(wǎng)”返利2％每年。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)尋找借款人，工作人員會(huì)通過與同行業(yè)公司之間進(jìn)行介紹，另外還會(huì)有一些金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)，他們會(huì)將自己的借款人介紹給我們。我們公司直接針對(duì)出借資金的出借方，并與出借方簽訂委托協(xié)議，出借方委托我們將資金借給實(shí)際用款人，我們直接支付出借方借款利息，實(shí)際用款人直接針對(duì)我們支付借款利息。我們給出借方的利息一般是月息1.25-1.33%，而我們收取實(shí)際借款人的借款利息是月息2-2.5%，這樣我們?cè)谥虚g就能掙一個(gè)差價(jià)，出借人的資金都是出借人直接點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)到實(shí)際借款人的賬戶內(nèi)，我們公司沒有過手的過程。公司的業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)尋找有借款需求的借款人。

　　2017年7月底，我公司通過公司權(quán)證部工作人員孫某某介紹了一個(gè)董某1借款的單子，后由孫某某到董某1的家里和建委去核實(shí)情況，后將核實(shí)情況交給公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人閆某某。業(yè)務(wù)部核實(shí)后覺得董某1的單子能做，于是我們就聯(lián)系出借人金主，并與借款人董某1聯(lián)系，最后在我們的中間服務(wù)下，董某1將自己名下位于本市朝陽區(qū)望京西園房子抵押到出借人的名下。我們?cè)诮佣?這個(gè)單子的時(shí)候，董某1房產(chǎn)證上已經(jīng)有一個(gè)抵押。董某1的房子要先把第一個(gè)抵押借款歸還，并解除抵押，我們才會(huì)抵押到我們出借人的名下，并進(jìn)行放款。董某1于2017年7月通過某遠(yuǎn)公司向金主李某2、劉某等人借款人民幣500萬元。董某1抵押了他本人名下位于本市朝陽區(qū)望京西園的房產(chǎn)到金主李某2名下。李某2、劉某等人是直接通過自己的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給董某1的銀行賬戶。在董某1借款500萬元后，只支付了2個(gè)月的借款利息，后來他就不支付利息了，經(jīng)過我們的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)朝陽區(qū)不動(dòng)產(chǎn)交易大廳提供的董某1房產(chǎn)資料顯示，董某1的房產(chǎn)是通過繼承公證從董某1父母名下過戶到董某1名下，且有董某1父母的死亡證明，但實(shí)際董某1的父母并沒有死亡。我們?cè)诙?家中看到了他的父母。為此我們還到朝陽公安分局東湖派出所報(bào)案，但是派出所沒有立案。我們公司已經(jīng)在2018年1月到朝陽法院進(jìn)行民事訴訟了，是在強(qiáng)制執(zhí)行董某1的房產(chǎn)的過程。我們?cè)谧龆?房產(chǎn)抵押的時(shí)候，我公司會(huì)要求董某1提供房產(chǎn)來源合法性的證明材料，當(dāng)時(shí)董某1應(yīng)該是提供了遺產(chǎn)繼承公證和其父母的死亡證明，并且我公司在做抵押到李某2名下時(shí)，朝陽不動(dòng)產(chǎn)交易大廳會(huì)再次核實(shí)董某1提供的公證書和死亡證明，證明與大廳留存的文件一致，大廳才會(huì)辦理董某1房產(chǎn)抵押到李某2名下的手續(xù)，并出具他項(xiàng)權(quán)利證，這個(gè)過程是我公司風(fēng)控、權(quán)證部的工作人員隨同辦理的，我是聽他們的工作匯報(bào)得知的，因?yàn)檫@是公司的工作流程。如果借款人不還款，按照協(xié)議規(guī)定，應(yīng)該是由我們某遠(yuǎn)公司來賠償出借人。因?yàn)槎?欠我公司介紹金主的借款不還，王某1可能是在董某1家門前砸壞了他家自行安裝的攝像頭，還堵了董某1家的鎖眼，但這都是王某1后來跟我說的，當(dāng)時(shí)報(bào)警后在東湖派出所王某1賠了董某1家錢。

　　20、證人姬某證言證明：我是某遠(yuǎn)公司股東兼風(fēng)控，主要負(fù)責(zé)洽談客戶、給員工發(fā)放工資、公司日常開銷。我還負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，公司日常的收入支出走的是我的賬戶。公司老板是董某3。這個(gè)公司是董某3成立的，現(xiàn)在的股東是我和郭某，但實(shí)際上都沒有出資，我和郭某都是給董某3打工的。公司放貸的資金來源就是通過某某網(wǎng)尋找金主，某某網(wǎng)收取金主放款金額年化2%的傭金。金主與公司是簽協(xié)議的，由宋某3專門對(duì)接。公司主要是通過微信朋友圈發(fā)布貸款信息，大部分客源都是同行業(yè)轉(zhuǎn)單。董某1的抵押貸款是王某某和閆某某介紹來的，董某1的貸款資質(zhì)是由王某某和閆某某審核的。手續(xù)是孫某某辦的。這個(gè)500萬元的貸款是宋某3找的金主，至少是三個(gè)金主湊的500萬元。宋某3聯(lián)系金主后，金主將錢直接打到董某1的收款賬戶中。董某1的還款月息是2.5%,貸款期限為3個(gè)月。董某1在我公司的業(yè)務(wù)剛開始我不清楚，過了一個(gè)月以后，他沒有支付利息，我們?nèi)コ柦ㄎ{(diào)檔案發(fā)現(xiàn)董某1用來抵押貸款的房產(chǎn)是強(qiáng)制過戶的。董某1是通過遺產(chǎn)繼承將房產(chǎn)從其父母名下過戶到自己名下的，我們通過查詢發(fā)現(xiàn)其父母沒有死亡，也就是說他提供的死亡證明是虛假的。風(fēng)控王某1將董某1約過來了解情況。董某1說他之前向別人借錢，后來利滾利漲到了幾十萬，他還不上錢，于是對(duì)方讓董某1將父母名下的房產(chǎn)證偷出來幫他辦理了遺產(chǎn)繼承，將此房產(chǎn)過戶到了董某1名下并用此房產(chǎn)做抵押貸款來還債主的高利貸。董某1說從我們公司這里用房產(chǎn)作抵押貸的500萬元并沒有拿到，被放高利貸的人全部取走。董某1說當(dāng)初這幫人答應(yīng)他，用房產(chǎn)做完抵押的錢扣除欠款后，剩余的錢返還給董某1。但實(shí)際上，董某1并沒有拿到剩余的錢，他說他也被這幫人騙了。在與董某1商討還款期間，董某1因?yàn)檠g盤突出住院，王某1曾去醫(yī)院與董某1商討還款事宜，先期，董某1的父母還不知道此房產(chǎn)已過戶到董某1名下，并被董某1拿去抵押做了借貸。后期王某1去董某1家找其父母商討未果。

　　21、證人王某1證言證明：我是某遠(yuǎn)公司權(quán)證部經(jīng)理。公司是做貸款中介的，貸款給借款人的現(xiàn)金來源是由金主出資，金主是由宋某3負(fù)責(zé)聯(lián)系的。2017年11月左右，權(quán)證部總經(jīng)理閆某給我打電話，讓我去望京醫(yī)院去找一個(gè)叫董某1的人，跟對(duì)方談借款逾期還款問題，還讓我看看董某1是不是真的住院了。之后閆某把董某1的電話發(fā)給我。我到了望京醫(yī)院，董某1穿著病號(hào)服在一樓大廳與我見面。見面后我與對(duì)方談還款事項(xiàng)。董某1給了兩個(gè)方案，一個(gè)是變賣現(xiàn)在抵押的房子還款。還有就是他在通州有一套別墅，他可以將別墅抵押出去進(jìn)行還款。這是我第一次與董某1接觸，當(dāng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)就我和董某1。第二次是在望京醫(yī)院見到董某1后20多天，我和明浩、王某3下車去董某1的工作單位找到董某1，董某1說自己剛出院，行動(dòng)不便，錢現(xiàn)在還沒有著落，讓我們?cè)诘纫坏?，大概十天半個(gè)月左右就可以還錢。我們就離開了。第三次是又過了半個(gè)月，我們約董某1到公司談還款的事。老板董某3也在，董某1還是說房子沒賣，沒有錢還。后來經(jīng)過協(xié)商，董某3提出一個(gè)折中辦法，讓董某1把抵押房屋按市場(chǎng)價(jià)過戶到公司員工楊某名下。然后把董某1借款的本金及利息扣除后其他錢給董某1。董某1同意后雙方在公司簽訂了協(xié)議。簽完協(xié)議后董某1就離開了。第四次我們是約董某1在來廣營(yíng)稅務(wù)所繳納房產(chǎn)稅。我和楊某、郭某一起去的，董某1帶著他愛人一起。楊某繳納了28萬元房產(chǎn)稅，雙方簽好字據(jù)就各自離開了。第五次到中信銀行辦卡，目的是做建委的資金監(jiān)管（大概是180萬），辦完銀行卡董某1就離開了。之后我們公司自己到建委做的資金監(jiān)管，董某1沒去。又過了一個(gè)星期，給董某1打電話聯(lián)系辦理房屋抵押解押手續(xù)。我們約好二天八點(diǎn)半辦解押。結(jié)果第二天董某1就聯(lián)系不上了。聯(lián)系不上董某1又過了幾天。我和王某3就去董某1的單位了解董某1是否上班，單位告訴我說董某1請(qǐng)了兩個(gè)月假。我就去了董某1的家里，家里沒人。我們敲開對(duì)門鄰居的門，鄰居說幾天沒見到董某1了。過了有兩天，一個(gè)自稱董某1父親的男子給我打電話，問我董某1是不是借錢了，我說是，他借了500萬。他問我董某1是用什么作抵押的，我說董某1使用一處房產(chǎn)抵押的。對(duì)方說董某1抵押的房本是假的。我說不可能，如果是假房本，抵押登記做不了的。我們雙方約了在小區(qū)門口見面談。第二天晚上我，閆某、姚某，孫大圣到了小區(qū)門口等，給對(duì)方打電話，對(duì)方說現(xiàn)在在一家律師事務(wù)所讓我們等著。我們等了有三個(gè)小時(shí)，董某1父母也沒出現(xiàn)。于是我們也回家了。后來再打電話，對(duì)方不是不接就是關(guān)機(jī)。之后我和王某3又去了董某1家里。這時(shí)，看到門的左上角有一個(gè)監(jiān)控?cái)z像頭。我和王某3一商量準(zhǔn)備把攝像頭破壞了。于是王某3從門口找了一把掃把將攝像頭打了下來，還把董某1家的鎖眼堵了，之后我們就離開了。我沒與金主接觸過。董某1借款也是通過公司從金主手里借款，都是個(gè)人對(duì)個(gè)人，我當(dāng)時(shí)見過借款合同，但放款的金主是誰我沒記住，董某1通過什么人找到公司來借款的我也不知道。

　　22、證人楊某證言證明：我是某遠(yuǎn)公司權(quán)證部員工。公司的主要經(jīng)營(yíng)內(nèi)容是出借款人與借款人之間的中介服務(wù)工作，出借金主直接轉(zhuǎn)賬到借款人的賬戶。公司會(huì)替出借人收取借款人支付的月息，還會(huì)替借款人支付給出借人月息（不管出借人是否按時(shí)正常支付月息），然后掙取差價(jià)。2017年7月下旬的一天，我跟孫某某在一起，孫某某接了一個(gè)電話后告訴我說要去下戶。然后我倆就到了望京西園1區(qū)一個(gè)樓下，當(dāng)時(shí)侯文星在樓下，他把我們接上樓，進(jìn)了董某1的房子。我是第一次見侯文星，我看孫某某跟侯文星很熟，他們聊天的時(shí)候都體現(xiàn)出來了。通過侯文星和孫某某聊天，我感覺侯文星也是干投資擔(dān)保公司的。我問董某1這是他的房子么，董某1說是他的，說他自己居住。我問董某1要借多少錢，他說要借500多萬。我問董某1用這么多錢干什么用，他說一部分用來還款，一部分要做羽絨服出口用。之后我給房子照了相。照完相，我和孫某某去樓下一個(gè)鏈家房地產(chǎn)公司問了一下董某1這個(gè)房子能大概值多少錢，鏈家的工作人員說能賣到580萬至600萬之間。之后孫某某把這個(gè)情況上報(bào)給了我們公司權(quán)證部的經(jīng)理閆某某。第一次見了董某1之后第二天，或者第三天，我們就開始為董某1辦理相關(guān)抵押手續(xù)。那天早上，我一個(gè)人去的北京市朝陽區(qū)石佛營(yíng)的朝陽區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記大廳。當(dāng)時(shí)有我和孫某某、董某1、侯文星、李某，還有一個(gè)不認(rèn)識(shí)的人（可能是董某1向侯文星借款的墊資人）。之后我們開始辦手續(xù)。辦理的抵押手續(xù)，由董某1把位于望京西園一區(qū)那棟房子抵押給李某。辦完之后，朝陽區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處給李某一張他項(xiàng)權(quán)利證。之后我們這些人一起去了西單金融街的中某公證處。到公證處之后，先辦理了一個(gè)公證，是董某1向李某借款的公證，借款額是500萬元。做完這個(gè)公證之后，李某、劉某和一個(gè)姓文的金主通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)給董某1500萬元。之后還做了兩個(gè)公證，就是侯文星委托我作為代理人，董某1委托孫某某作為代理人。這是為了讓我和孫某某能分別代理侯文星和董某1，去辦理解除抵押的手續(xù)。之后，侯文星、孫某某和董某1一起去了路對(duì)面的工商銀行，之后董某1給孫某某轉(zhuǎn)了27萬元人民幣，這個(gè)是我們公司收取的服務(wù)費(fèi)、一個(gè)月的利息、公證費(fèi)。這是第二次接觸董某1時(shí)的情況。又過了幾天，我和孫某某帶著上一次公證處的委托公證書，去朝陽區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記大廳，辦理了董某1抵押給侯文星的那處望京的房子的解除抵押的手續(xù)。因?yàn)槎?這個(gè)房子之前是抵押給侯文星了，現(xiàn)在又抵押給李某，如果不解除之前的抵押，李某也不會(huì)接受這份抵押的。李某是我們公司的銀主，就是出資人。我印象中的，他在我們公司出資借給別的客戶有幾次了。之后董某1就拖著不給錢，第二個(gè)月開始董某1都沒按時(shí)還錢，之后我跟王某1和另一名男子去過董某1的家里和單位，找董某1催賬。董某1跟我們說他現(xiàn)在沒錢，又病了，剛做了一個(gè)大手術(shù)，讓我們?nèi)菟恍r(shí)間。當(dāng)時(shí)公司老員工提醒我說董某1的房產(chǎn)證是新的，感覺有點(diǎn)問題，提示我去建委查一下。我查后發(fā)現(xiàn)這個(gè)房子原來是通過董某1父母的死亡證明和一份繼承公證過戶到董某1名下的。而董某1的戶口本上顯示他父母都在，并且我們?cè)诙?家中也看到了他的父母。所以董某1父母的死亡證明和繼承公證都應(yīng)該是假的。然后我們就趕緊催董某1還款。董某1自己也來過我們公司聊還錢的事，他說愿意把房子盡快賣出去還我們公司的錢。大約在2018年2月份左右，董某1還是來我們公司談還錢的事。后來董某1說把房子賣給我們公司，這樣能盡快把錢還給出資人。因?yàn)槲覀円刃袎|付給出資人500萬元，然后解除抵押，這個(gè)房子才能賣給我們公司。當(dāng)時(shí)閆某某和董某4一起和我談，因?yàn)槲沂潜本┤?，有資質(zhì)買房，讓我先和董某1簽一個(gè)買賣合同，就是用我的名義先買下董某1的房子，然后再賣出去。之后，在公司，我和董某1簽了一份關(guān)于望京西園他那處房子的房屋買賣合同。合同中，董某1以583萬元人民幣把房子賣給我。后來我們公司做了網(wǎng)簽，交了稅費(fèi)。我們?nèi)郊次夜?、李某、董?當(dāng)初約定董某1將房產(chǎn)過戶到我名下前，我公司給李某等人支付500萬，李某到不動(dòng)產(chǎn)登記中心撤銷其抵押登記，但董某1沒有配合辦理過戶，我公司未得到房產(chǎn)，自然不會(huì)支付李某等人500萬欠款，所以我們對(duì)李某的承諾沒有履行，只是損失了契稅及個(gè)稅10多萬，所以我公司認(rèn)為我們的起訴理由就不能成立了，故撤銷了三方協(xié)議。我公司本已經(jīng)起訴董某1，后因得知李某也起訴了董某1，于是我公司決定撤訴，在撤訴前撤消了網(wǎng)簽，2018年4月我到朝陽法院撤訴。

　　23、證人宋某3的證言證明：我是某遠(yuǎn)公司業(yè)務(wù)員，該公司是做房屋抵押貸款的，我的領(lǐng)導(dǎo)是董某3。我在公司負(fù)責(zé)找金主。如果客戶想用房子抵押貸款，我就會(huì)跟某某網(wǎng)的李金龍聯(lián)系，他給我們提供金主，我們幫助客戶用房本抵押跟金主貸款并從中收取每月2％的利息。錢是直接從金主那里劃給客戶。客戶交給我們公司利息。我通過某某網(wǎng)幫公司找過70-80個(gè)金主。我認(rèn)識(shí)李永鍵、劉某、文某某。2017年底，姬某告訴我有一個(gè)借款的有房本，然后我就通過某某網(wǎng)的李金龍介紹認(rèn)識(shí)了李永鍵、劉某、文某某。他們把錢借給了一個(gè)叫董某1的人。李某借了235萬元，劉某借了165萬元，文某某借了100萬元，一共是500萬元。500萬元是他們直接轉(zhuǎn)給了董某1。

　　24、證人李某的證言證明：2017年7月26日12時(shí)許，我通過中國(guó)民生銀行前臺(tái)用我的民生銀行賬戶（尾號(hào)：9006）向董某1提供的工商銀行賬戶（尾號(hào)：5334）轉(zhuǎn)賬235萬元。這些錢都是我個(gè)人的。我不認(rèn)識(shí)侯文星、張揚(yáng)。

　　25、證人韓某證言證明：我是某（北京）有限公司副總經(jīng)理。公司的主要業(yè)務(wù)是幫助客戶從銀行貸款。公司法人是增某某，也是公司總裁，負(fù)責(zé)公司的全面事務(wù)；副總裁有我和侯文星，我負(fù)責(zé)公司的業(yè)務(wù)和日常管理。侯文星因?yàn)楹驮瞿衬酬P(guān)系好，所以掛名公司副總，基本上不參與公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)。

　　26、證人王某2證言證明：我在某服務(wù)外包（北京）有限公司工作，職務(wù)是公司的運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。公司一直處于虧損狀態(tài)，所以運(yùn)營(yíng)一直處于暫停狀態(tài)。我覺得公司的常務(wù)副總裁可能有些問題，他說他的銀行卡被銀行鎖了，來找我借我的銀行卡用來倒賬，有很多次。我覺得應(yīng)該是跟放貸有關(guān)。

　　27、借款合同及債權(quán)文書公證書等相關(guān)證據(jù)

　?。?）董某1——關(guān)某

　　簽訂日期：2017年6月8日。借款合同內(nèi)容：借款人（甲方）董某1，出借人（乙方）關(guān)某，借款人民幣45萬元用于資金周轉(zhuǎn)，借款期限1個(gè)月，月利率2%；規(guī)定：乙方無需甲方同意可向第三方轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下債權(quán)，并辦理轉(zhuǎn)讓協(xié)議公證，甲方同意在乙方轉(zhuǎn)讓債權(quán)后向債權(quán)受讓方直接履行本合同下的義務(wù)，并按本合同約定接受債權(quán)受讓方的強(qiáng)制執(zhí)行，而無需另行與債權(quán)受讓方簽署新的還款協(xié)議或辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證手續(xù)。強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)各方舉證應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬憑證為據(jù)。強(qiáng)制還款的資金的還款順序（1）實(shí)現(xiàn)債權(quán)的全部費(fèi)用：包括但不限于公證費(fèi)、律師費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)及因執(zhí)行產(chǎn)生的其他相關(guān)費(fèi)用；（2）逾期利息（不得超過年利率千分之24）；（3）利息（不得超過年利率的千分之24）；（4）本金。

　　具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書內(nèi)容為：《借款合同》生效即當(dāng)事人雙方的債權(quán)債務(wù)形成日起，本公證書具有強(qiáng)制執(zhí)行效力。2017年6月12日，北京公證處。

　　附：國(guó)內(nèi)民事自然人公證申請(qǐng)表（借款人、出借人）、董某1、關(guān)某身份證、公證受理告知書、關(guān)于強(qiáng)制執(zhí)行公證的告知、公正詢問筆錄（借款人、出借人）北京公證處對(duì)比確認(rèn)單（驗(yàn)證時(shí)間2017.6.8）、公正文書送達(dá)回執(zhí)、公證處交費(fèi)通知單、聲明書：董某1、關(guān)某公證情況，同上述。并聲明：關(guān)某出借給董某1的借款人民幣45萬元來源合法，二人間不存在高利借貸關(guān)系、不存在多份借款合同，如因簽署陰陽合同導(dǎo)致無法執(zhí)行，后果自負(fù)。強(qiáng)制執(zhí)行公證書由關(guān)某簽收。北京公證處收費(fèi)1000元。董某1繳費(fèi)。

　?。?）董某1——侯文星

　　借款合同：借款人（甲方）：董某1，出借人（乙方）侯文星。甲方向乙方借款人民幣450萬元，借款月利率為2%。債權(quán)轉(zhuǎn)讓：乙方無需甲方同意可向第三方轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下債權(quán)，并辦理轉(zhuǎn)讓協(xié)議公證，甲方同意在乙方轉(zhuǎn)讓債權(quán)后向債權(quán)受讓方直接履行本合同下的義務(wù)，并按本合同約定接受債權(quán)受讓方起的強(qiáng)制執(zhí)行，而無需另行與債權(quán)受讓方簽署新的還款協(xié)議或辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證手續(xù)。強(qiáng)制執(zhí)行：甲方如違反合同約定，不履行或者不完全履行本合同項(xiàng)下借款本、息償還義務(wù)時(shí)，甲方承諾自愿接受人民法院對(duì)其全部財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制執(zhí)行措施。各方舉證應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬憑證為據(jù)。

　　具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書內(nèi)容為：時(shí)間為2017年7月7日，申請(qǐng)人:董某1、侯文星。公證事項(xiàng):賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力。申請(qǐng)人董某1與侯文星于2017年7月7日向我處申請(qǐng)對(duì)前面的《借款合同》強(qiáng)制執(zhí)行效力。前面的《借款合同》生效即借款實(shí)際支付之日起，本公證書具有強(qiáng)制執(zhí)行效力。北京公證處。

　　附：委托書、公證書、公證申請(qǐng)表、公正受理告知書、公證處告知書、公證處詢問筆錄（借款人）、公證處詢問筆錄（出借人）董某1照片、公證書送達(dá)回執(zhí)、公證處交費(fèi)通知單、侯文星身份證復(fù)印件、法律宣傳聲明、風(fēng)險(xiǎn)承諾書、公正受理告知書、公證處比對(duì)確認(rèn)單：驗(yàn)證結(jié)果通過。董某1和侯文星在公證處的合照。董某1于2017年7月交費(fèi)400元。

　　關(guān)于強(qiáng)制執(zhí)行公正告知書，證明：告知中規(guī)定：以給付貨幣、物品、油價(jià)證券為內(nèi)容的債權(quán)文書，如果債務(wù)人承諾自己不履行或不完全履行合同義務(wù)時(shí)無需經(jīng)過法院訴訟程序直接接受法院強(qiáng)制執(zhí)行，公證機(jī)構(gòu)可對(duì)雙方所簽訂的債權(quán)文書賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力，一旦債務(wù)人不履行債務(wù)，債權(quán)人即可持強(qiáng)制執(zhí)行公證書和執(zhí)行公證書向有管轄權(quán)的法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，以保護(hù)債權(quán)；債權(quán)人憑公證書及執(zhí)行證書可以向有關(guān)系的人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。當(dāng)事人簽名：侯文星、董某1，2017年7月7日。

　　《主債權(quán)及房屋抵押合同》（補(bǔ)充材料）：抵押人董某1，抵押權(quán)人侯文星。簽訂日期2017年7月7日。主債權(quán)450萬元人民幣，債務(wù)履行期限三個(gè)月。抵押房屋坐落某樓5層504，被擔(dān)保主債權(quán)金額450萬元，擔(dān)保范圍本金、利息、違約金。

　　《借據(jù)》一份內(nèi)容為：董某1在2017年7月8日因資金周轉(zhuǎn)借款人民幣450萬元整，借款周期為一個(gè)月。借款人：董某1。

　　《收條》一份內(nèi)容為：董某1已收到現(xiàn)金加轉(zhuǎn)賬450萬元整，收款人：董某1。

　?。?）董某1——李某、文某某、劉某

　　借款合同及北京中某公證處強(qiáng)制執(zhí)行效力公證書證明：時(shí)間為2017年7月26日，內(nèi)容為：董某1向李某、文某某、劉某分別借款人民幣235萬元、100萬元、165萬元，共500萬元。期限均為1個(gè)月，月利率2%。簽訂日期：2017年7月26日；通過公證賦予上述簽訂合同的強(qiáng)制執(zhí)行效力，合同生效及該合同下債務(wù)形成之日起，本公證書具有強(qiáng)制執(zhí)行效力。

　　附公證申請(qǐng)書、承諾書、北京中某公證處詢問筆錄：證明李某、文某某、劉某、董某1對(duì)上述借款合同和公證書等相關(guān)事項(xiàng)簽字確認(rèn)情況。

　　28、北京市朝陽區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記事務(wù)中心提供的繼承公證書、不動(dòng)產(chǎn)登記信息、房屋登記表、房屋圖、抵押權(quán)登記信息、查封登記信息證明：2012年8月24日董某2、王某某（董某1父母）與北京望京新興產(chǎn)業(yè)區(qū)綜合開發(fā)公司簽訂房屋買賣合同購(gòu)買北京市朝陽區(qū)某房。X京房權(quán)證朝字第XXXX號(hào)證書顯示，上述房產(chǎn)于2012年9月3日登記在董某2、王某某名下，系二人共同共有；北京市龍某公證處（2017）第42517號(hào)公證書內(nèi)容為：申請(qǐng)人：董某1，被繼承人董某2、王某某。公證事項(xiàng)：繼承權(quán)，董某1于2017年5月29日申請(qǐng)繼承被繼承人董某2、王某某的遺產(chǎn)。即登記在董某2、王某某名下位于北京朝陽區(qū)某樓5層504號(hào)房產(chǎn)一處?，F(xiàn)公證被繼承人董某2、王某某的上述遺產(chǎn)由董某1繼承。公證時(shí)間：2017年6月30日。2017年7月3日董某1通過繼承、接受遺贈(zèng)方式登記了董某2、王某某位于朝陽區(qū)某樓5層504的房產(chǎn)。不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書號(hào)：京（2017）朝不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第XXXX號(hào)。上述房屋權(quán)利人為董某1（單獨(dú)所有），登記時(shí)間為2017年7月3日；2017年7月7日董某1將其名下房產(chǎn)抵押給了侯文星，擔(dān)保主債數(shù)額450萬元，債務(wù)履行期限3個(gè)月；2017年7月26日董某1將其名下房產(chǎn)抵押給了李某，擔(dān)保主債數(shù)額500萬元，債務(wù)履行期限1個(gè)月；2017年8月11日注銷抵押原因借款已還清；上述房屋于2018年1月30日被北京市朝陽區(qū)人民法院查封，后于2018年6月8日解封。

　　29、北京市龍某公證處處2018年1月10日出具的《證明》證實(shí)：經(jīng)查詢我處公證登記，本公證處未曾出具過董某2提供給我處編號(hào)為（xxx）京龍誠(chéng)內(nèi)民證字第xxx號(hào)公證書。

　　30、銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：

　?。?）董某1銀行賬戶歷史交易明細(xì)：董某1中國(guó)建設(shè)銀行賬戶（尾號(hào)：2581）于2017年6月7日收到關(guān)某轉(zhuǎn)賬45萬元，取現(xiàn)15萬元，轉(zhuǎn)賬給盧某某22萬。該賬戶于2017年6月8日在北京市公證處消費(fèi)1000元，于次日在ATM存款多筆共計(jì)6.9萬元；董某1中國(guó)工商銀行賬戶（尾號(hào)：5334）于2017年7月7日收到侯文星銀行賬戶（尾號(hào)：4102）轉(zhuǎn)賬315萬元，隨后通過POS機(jī)支出11萬元（11筆，每筆1萬元），通過POS機(jī)向柳某支出98.548萬元、17.986萬元，通過POS機(jī)向沈某2支出85.698萬，通過POS機(jī)支出41.368萬元，通過POS機(jī)向杜某支出30.45萬元，還通過微信、消費(fèi)、POS機(jī)交易支出多筆共計(jì)8.4萬元。該賬戶于2017年7月10日，在柜面卡取22萬元，收到侯文星賬戶（尾號(hào)：4102）轉(zhuǎn)賬16萬元，ATM機(jī)現(xiàn)存18.99萬，轉(zhuǎn)款給關(guān)某35萬元。該賬戶于2017年7月26日收到李某、文某某、劉某轉(zhuǎn)賬共500萬元，隨后網(wǎng)轉(zhuǎn)給孫某某27.158萬元，轉(zhuǎn)賬給侯文星465萬元。當(dāng)日，收到侯文星網(wǎng)轉(zhuǎn)135萬元，隨后通過上海富友支付服務(wù)有限公司POS機(jī)分三次交易支出135萬（50萬、50萬、35萬）。2017年7月31日，該賬戶收到侯文星轉(zhuǎn)賬2萬元。

　?。?）侯文星銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：侯文星的中國(guó)工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××）2017年7月7日，收到胡某轉(zhuǎn)賬230萬元，收到張揚(yáng)轉(zhuǎn)賬2筆共計(jì)70萬元，網(wǎng)轉(zhuǎn)給董某1四筆共計(jì)315萬元。2017年7月10日，網(wǎng)轉(zhuǎn)給董某116萬元。2017年7月26日，收到董某1網(wǎng)轉(zhuǎn)6筆共計(jì)465萬，當(dāng)日網(wǎng)轉(zhuǎn)給董某13筆共計(jì)135萬，后收到李某某轉(zhuǎn)賬134.56萬元。2017年7月27日，網(wǎng)轉(zhuǎn)給張揚(yáng)3筆共計(jì)126萬元。2017年7月28日，轉(zhuǎn)給龔某200萬元。2017年7月31日，轉(zhuǎn)給董某12萬元；侯文星的中國(guó)民生銀行賬戶顯示，2016年7月29日，侯文星收到龔某銀行轉(zhuǎn)賬200萬元。

　　（3）胡某工商銀行賬戶（尾號(hào)：3041）歷史交易明細(xì)清單證明：該賬戶于2017年7月1日賬戶余額為142萬余元，2017年7月7日收到王雨轉(zhuǎn)賬19萬元，收到王晟轉(zhuǎn)賬70.75萬元，當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給侯文星230萬元；2017年9月13日收到侯文星轉(zhuǎn)賬73.4萬元、100萬元，

　　（4）關(guān)某的工商銀行（尾號(hào)：5688）歷史交易明細(xì)證明：2017年7月10日向其自己銀行賬戶（尾號(hào)：8850）轉(zhuǎn)賬40萬，同日收董某1賬戶（尾號(hào)：5334）轉(zhuǎn)賬35萬元，7月11日向其賬戶（尾號(hào)：8850）轉(zhuǎn)賬35萬。

　　（5）關(guān)某的建設(shè)銀行（尾號(hào)：8850）歷史交易明細(xì)證明：2017年6月7日向董某1建設(shè)銀行（尾號(hào)：2581）轉(zhuǎn)賬45萬，7月10日、11日分別收到自己工商銀行（尾號(hào)：5688）賬戶轉(zhuǎn)來40萬、35萬，7月13日在長(zhǎng)久世達(dá)汽車銷售有限公司消費(fèi)30萬，現(xiàn)金支取4萬。

　?。?）杜某的民生銀行賬戶（尾號(hào)：7290）歷史交易明細(xì)證明：（尾號(hào)：7290）的銀行賬戶于2017年7月7日通過POS機(jī)轉(zhuǎn)賬收到董某130.45萬元，7月8日轉(zhuǎn)賬給自己民生銀行賬戶（尾號(hào)：6868），該30.45萬元當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給莊某30.45萬元；（尾號(hào)：7290）的銀行賬戶同日收到POS機(jī)轉(zhuǎn)賬30萬元，后轉(zhuǎn)給自己的民生銀行賬戶（尾號(hào)：6868），該30萬元當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給莊某；7月10日銀行賬戶（尾號(hào)：7290）通過POS機(jī)收到499980元，后轉(zhuǎn)賬50萬元給自己的民生銀行賬戶（尾號(hào)：6868）。

　?。?）莊某農(nóng)業(yè)銀行賬戶（尾號(hào)：3111）歷史交易明細(xì)證明：2017年7月8日，莊某收到杜某轉(zhuǎn)賬30.45萬元，當(dāng)日取現(xiàn)30萬元。

　?。?）莊某建設(shè)銀行賬戶（尾號(hào)：3584）歷史交易明細(xì)：2017年7月8日，莊某收到杜某轉(zhuǎn)賬30萬元，當(dāng)日取現(xiàn)30萬元。

　　（9）張某1的中國(guó)民生銀行賬戶（尾號(hào)：9373）歷史交易明細(xì)證明：2017年7月8日通過POS機(jī)刷卡收到沈某140萬元，當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給莊某人民幣38萬元。

　?。?0）張某霞的中國(guó)民生銀行賬戶（尾號(hào)：8138）歷史交易明細(xì)證明：該賬戶于2017年7月7日轉(zhuǎn)賬給柳某14.9萬元，7月8日收到沈某1POS機(jī)轉(zhuǎn)賬10萬元。

　?。?1）沈某1的民生銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：沈某1的民生銀行賬戶于2017年7月7日收到沈某2轉(zhuǎn)賬6.21萬元，向柳某轉(zhuǎn)賬127880元；7月8日收到沈某2轉(zhuǎn)賬786950元，當(dāng)日通過POS機(jī)向張某1轉(zhuǎn)賬40萬元，向張某霞轉(zhuǎn)賬10萬元，向張某1轉(zhuǎn)賬286880元。當(dāng)日還收到沈某2轉(zhuǎn)賬11萬元。

　?。?2）沈某2的銀行賬戶（尾號(hào)：3707）歷史交易明細(xì)證明：該賬戶于2017年7月7日收到（方某個(gè)體戶沈某2POS機(jī)）轉(zhuǎn)賬85xxx60，向許正明轉(zhuǎn)賬7萬元，收到柳某轉(zhuǎn)賬22萬元；7月8日向沈某1轉(zhuǎn)賬786950元，當(dāng)日又向沈某1轉(zhuǎn)賬11萬元。

　?。?3）許正明的民生銀行賬戶（尾號(hào)：8886）歷史交易明細(xì)清單證明：該賬戶于2017年7月7日收到沈某2轉(zhuǎn)賬7萬元。沒有其他與沈某2的銀行交易往來情況。

　?。?4）柳某廣發(fā)銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：該賬戶于2017年7月8日分三筆收到14.688萬元。

　?。?5）柳某民生銀行（尾號(hào)2526）歷史交易明細(xì)清單證明：該賬戶2017年7月7日轉(zhuǎn)賬給沈某2（樂收銀消費(fèi)）22萬元，收到張某霞轉(zhuǎn)賬14.9萬元，收到自己工商銀行賬戶（尾號(hào)：5334，樂收銀消費(fèi)）98.546萬元，取款20萬元；7月8日取款12萬元，轉(zhuǎn)賬給杜某（樂收銀消費(fèi)）30萬元。

　　（16）盧某某中國(guó)建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)證明：該賬戶2017年6月7日收到董某1尾號(hào)2581賬戶轉(zhuǎn)款22萬，后支付寶消費(fèi)9.7萬元，ATM取款2萬，轉(zhuǎn)出到盧某某0339賬戶10.5萬元。

　?。?7）李某的中國(guó)民生銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：2017年7月26日收到轉(zhuǎn)賬234萬余元，當(dāng)日向董某1轉(zhuǎn)款235萬。

　?。?8）劉某、劉某4銀行賬戶交易明細(xì)、銀行業(yè)務(wù)記賬憑證證明：2017年7月25日，劉某北京銀行賬戶分三筆轉(zhuǎn)入165萬元（其中的二筆共105萬元來自劉某自己的其他銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，一筆60萬元系劉某4當(dāng)日存款60萬元，然后轉(zhuǎn)給劉某），7月26日向董某1轉(zhuǎn)款165萬元。

　?。?9）文某某中國(guó)工商銀行賬戶歷史交易明細(xì)：2017年7月26日其賬戶自有資金向董某1轉(zhuǎn)款100萬

　?。?0）胡某銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：2017年7月7日向侯文星轉(zhuǎn)賬230萬，9月13日收到侯文星轉(zhuǎn)賬173.4萬。

　?。?1）郭某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶歷史交易明細(xì)證明：2017年6月30日收到侯文星轉(zhuǎn)賬50萬元；7月4日收到侯文星轉(zhuǎn)賬16萬元，次日轉(zhuǎn)賬給侯文星16萬元；7月9日轉(zhuǎn)賬給侯文星6萬元；2017年7月28日其收到侯文星轉(zhuǎn)賬50萬元。

　?。?2）崔某某的中國(guó)工商銀行賬戶歷史交易明細(xì)、POS機(jī)刷卡記錄證明：董某1于2017年7月26日通過個(gè)體戶崔某某的POS機(jī)分三次刷卡(工商銀行：尾號(hào)5334)50萬、50萬、35萬元。2017年7月26日崔某某銀行賬戶轉(zhuǎn)入上海富友支付服務(wù)有限公司客戶備付金1354910元，當(dāng)日轉(zhuǎn)給李某某1354910元。

　　（23）李某某的中國(guó)工商銀行賬戶（尾號(hào)：8553）歷史交易明細(xì)證明：該賬戶于2017年7月26日向侯文星轉(zhuǎn)賬128萬元，7月27日收到崔某某轉(zhuǎn)賬135.491萬元，當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給侯文星6.56萬元；2017年9月4日收到崔某某轉(zhuǎn)賬40萬元，當(dāng)日轉(zhuǎn)賬給侯文星39.9萬元；2018年1月26日收到崔某某轉(zhuǎn)賬70萬元，當(dāng)日轉(zhuǎn)給侯文星48萬元。2018年2月6日轉(zhuǎn)給張揚(yáng)(尾號(hào)：5693)17萬元。

　　31、龔某與侯文星的借款合同、強(qiáng)制執(zhí)行債權(quán)文書公證書、以及個(gè)人銀行賬戶交易明細(xì)、電子銀行業(yè)務(wù)回單證明：2016年7月28日侯文星向龔某借款200萬元，并用其名下房屋做抵押，約定借款期限一年，月利率0.48%。2016年7月29日龔某民生銀行賬戶（賬號(hào)：×××）向侯文星（賬號(hào)：×××）網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬200萬元；2017年7月28日，侯文星通過轉(zhuǎn)賬分兩次將200萬元轉(zhuǎn)入龔某民生銀行賬戶（賬號(hào)：×××）。同日龔某將該200萬轉(zhuǎn)給北京中投科信電子商務(wù)有限責(zé)任公司（備注：侯文星本金）。

　　32、委托書、公證書等相關(guān)材料：

　?。?）北京市公證處提供的《委托書》、公證書證明：委托書內(nèi)容：時(shí)間是2017年7月7日。申請(qǐng)人董某1，受托人：張揚(yáng)。受托原因、事項(xiàng)、權(quán)限：我在北京市朝陽區(qū)某樓5層有一處不動(dòng)產(chǎn)【不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證號(hào)：京（xxx）朝不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第xxx號(hào)】全權(quán)委托張揚(yáng)代表我簽署抵押文件，到房地產(chǎn)管理部門辦理不動(dòng)產(chǎn)抵押登記的有關(guān)手續(xù)，領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)利和不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證，辦理還款手續(xù)，領(lǐng)取還款證明；領(lǐng)取解除抵押證明材料，辦理解除抵押登記及與之有權(quán)的一切手續(xù)；領(lǐng)取不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證。委托人在授權(quán)范圍內(nèi)所簽署的一切有關(guān)文件我均予承認(rèn)；公證書內(nèi)容：申請(qǐng)人：董某1。公證事項(xiàng)：簽名。茲證明董某1于2017年7月7日到我處，在本公證員的面前，在前面的《委托書》上的簽名。

　　委托書：時(shí)間為：2017年7月7日。委托人：董某1，受托人：張揚(yáng)。委托原因、事項(xiàng)、權(quán)限：我在北京市朝陽區(qū)某樓5層有一處不動(dòng)產(chǎn)【不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證號(hào)：京（2017）朝不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第XXXX號(hào)】，我同意出售上述不動(dòng)產(chǎn)（買受人：侯文星），現(xiàn)委托張揚(yáng)為我的代理人，前往房地產(chǎn)管理部門協(xié)助購(gòu)房人查詢上述不動(dòng)產(chǎn)檔案，調(diào)取原購(gòu)房合同、原契稅票等資料，核實(shí)是否存在查封、抵押、網(wǎng)申占用、異議登記等信息，房屋核驗(yàn)及撤銷房屋核驗(yàn)；領(lǐng)取解除抵押證明材料，辦理解除抵押登記及與之有關(guān)的一些手續(xù)；領(lǐng)取不動(dòng)產(chǎn)證。辦理此不動(dòng)產(chǎn)的買賣交易手續(xù)、簽訂不動(dòng)產(chǎn)買賣合同（包括網(wǎng)簽和撤銷網(wǎng)簽）、到房地產(chǎn)交易管理部門辦理此不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移、過戶的一切事宜、代為辦理與出售此不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的稅務(wù)手續(xù)、協(xié)助買方辦理貸款、抵押的相關(guān)手續(xù)、代為在《售房人銀行開戶情況說明》及劃款協(xié)議上簽字、辦理資金監(jiān)管手續(xù)、代辦物業(yè)交接手續(xù)。受托人在其權(quán)限范圍內(nèi)所簽署的一切文件我均予以承認(rèn)。委托期限：簽字之日起至2018年1月6日。

　?。?）北京中某公證處提供的委托書、公證及公證書申請(qǐng)表等相關(guān)材料證明：時(shí)間為2017年7月26日。委托人：董某1，受托人：楊某。委托人名下登記有坐落于朝陽某樓5層504的房產(chǎn)【不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證號(hào)：京（2017）朝不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第XXXX號(hào)】因委托人工作繁忙、不能親自辦理與上述房產(chǎn)相關(guān)的手續(xù)，現(xiàn)委托委托人辦理如下事宜1、代為查詢房產(chǎn)檔案、調(diào)取七月發(fā)票；2、代為辦理提前還款、解除抵押的先關(guān)手續(xù)，代為領(lǐng)取結(jié)清證明，解押材料、房產(chǎn)證（包括多次解押）3、代為辦理上述房產(chǎn)的抵押登記事宜（包括多次抵押）4、代為領(lǐng)取不動(dòng)產(chǎn)登記證明、房產(chǎn)證等先關(guān)證件5、代為辦理房產(chǎn)證加密、密碼掛失等事宜，并代為簽署先關(guān)文件6、代為辦理與上述委托事項(xiàng)相關(guān)的其他事宜，時(shí)間：2017年7月26日。公正事項(xiàng)：上述委托。

　　33、楊某與董某1的房屋買賣合同、民事起訴狀、財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書、撤訴書證明：董某1與楊某于2017年12月份簽訂房屋買賣合同，內(nèi)容為：董某1將朝陽區(qū)某樓5層504室的商品房以583萬元的價(jià)格賣給楊某。其中董某1房屋現(xiàn)抵押給了李某，貸款余額500萬元。雙方約定2018年1月4日前到房屋權(quán)屬登記部門辦理過戶手續(xù)。后董某1未按約定辦理過戶手續(xù)，楊某于2018年1月11日起訴董某1房屋買賣合同糾紛。要求法院依法確認(rèn)位于北京市朝陽區(qū)某樓5層504室房屋所有權(quán)屬于楊某；被告董某1應(yīng)繼續(xù)履行合同，協(xié)助原告辦理過戶手續(xù)。楊某于2018年2月申請(qǐng)對(duì)涉案房屋進(jìn)行查封；楊某于2018年4月9日申請(qǐng)撤回了對(duì)董某1的起訴并申請(qǐng)撤銷對(duì)涉案房屋的查封。

　　34、本院行政判決書、第三中級(jí)人民法院行政判決書證明：原告：董某2、王某某，被告：某委員會(huì)，第三人：董某1、李某。2018年5月31日本院判決撤銷某委員會(huì)于2017年7月3日將涉案房屋所有權(quán)人由董某2、王某某轉(zhuǎn)移登記為董某1的行為，并撤銷董某1的該不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書。同時(shí)判決“本院認(rèn)為”部分指出，判決效力不自然及于涉案房屋其他抵押、查封等行為的效力。李某對(duì)該判決提出上訴，北京市第三中級(jí)人民法院于2018年10月22日維持原判。

　　35、本院行政裁定書、第三中級(jí)人民法院行政裁定書證明：原告董某2、王某某起訴被告某委員會(huì)，要求撤銷涉案房屋向李某的抵押登記。2019年11月19日本院作出一審判決，指出原告董某2、王某某認(rèn)為董某1、李某簽訂的《主債權(quán)及房屋抵押合同》侵犯其合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)先行提起民事訴訟。在相應(yīng)的民事糾紛未先予處理的情況下，二原告徑行提出撤銷之訴不符合法定起訴條件，故裁定駁回董某2、王某某的起訴。董某2、王某某對(duì)該裁定提出上訴，北京市第三中級(jí)人民法院于2020年3月18日裁定維持一審裁定。

　　36、北京市公證處公正復(fù)查決定書證明：該公證處于2019年7月10日撤銷了董某1委托張揚(yáng)辦理涉案房屋的解押、領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)利證和不動(dòng)產(chǎn)證、出售等事宜的公證書。

　　37、北京市中某公證處公證復(fù)查決定書證明：該公證處于2019年11月20日撤銷了董某1委托楊某代辦董某1名下的涉案房屋的核檔、解押、抵押等事宜的公證書；于2020年6月9日撤銷了李某、文某某、劉某對(duì)董某1500萬債權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行效力公證書。同時(shí)，維持了李某、文某某、劉某對(duì)董某1的借款合同公證書。

　　38、公安機(jī)關(guān)出具的《關(guān)于李某某使用POS幫侯文星平賬的工作說明》證明：李某某稱2017年7月下旬，侯文星向其借POS機(jī)使用，說是為了收款需要，并讓其幫忙在收款后將資金全部轉(zhuǎn)賬至侯文星尾號(hào)為4102的工行卡中，2017年7月26日，李某某提供給侯文星的北京蘋果手機(jī)店P(guān)OS機(jī)綁定的上海富友支付服務(wù)有限公司個(gè)體戶崔某某（李某某妻子）賬戶收到135萬元人民幣，之后支付系統(tǒng)將此款付至所綁定的崔某某的工行卡（5186）內(nèi)，之后李某某使用網(wǎng)銀從其妻崔某某卡中將1354910元轉(zhuǎn)賬至本人賬戶，隨后李某某扣除4400元點(diǎn)位費(fèi)后，將1345600元（分兩次，128萬元、6.56萬元）通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至侯文星工行賬戶。

　　39、北京某遠(yuǎn)公司工商登記材料證明：該公司于2013年10月14日成立，公司法人姜戰(zhàn)峰，2015年5月18日法人變更為王興成，2017年5月1日公司法人王興成變更為郭某。公司股東：郭某、姬某。公司住所地為北京市東城區(qū)。

　　40、北京銀監(jiān)局2018年5月16日關(guān)于北京某遠(yuǎn)公司等公司有關(guān)情況的復(fù)函（京銀監(jiān)便函【2018】107號(hào)）證明：朝陽分局曾詢某遠(yuǎn)公司是否取得中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)北京市監(jiān)管局頒發(fā)的設(shè)立貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證書的問題，回復(fù)稱，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局未向該公司頒發(fā)過金融許可證。

　　41、到案經(jīng)過,證明公安機(jī)關(guān)于2018年4月26日在朝陽區(qū)西大望路南口某酒店將侯文星抓獲，當(dāng)日在朝陽區(qū)西大望路南口某小區(qū)內(nèi)將張揚(yáng)抓獲。

　　42、扣押物品清單證明：被告人侯文星家屬退賠人民幣79萬元，被告人張揚(yáng)家屬退賠人民幣56萬元，現(xiàn)在案。

　　43、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)）證明：公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了侯文星工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××，余額595561.84元）、張揚(yáng)工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××，余額16078.7元）、姬某工商銀行賬戶（卡號(hào)：×××）。

　　44、被告人的身份材料，證明被告人侯文星、張揚(yáng)的身份信息情況。

　　45、被告人侯文星的供述與辯解稱：前期的多次供述拒不交代具體行為，后供述與董某1存在借貸事實(shí)，但未承認(rèn)自己存在詐騙行為。

　　（1）開始供稱：我是某金融服務(wù)有限公司總經(jīng)理，公司負(fù)責(zé)做房屋抵押貸款等業(yè)務(wù)，我每月收入2.5萬左右。我對(duì)董某1這個(gè)人沒什么印象，想不起來是什么事，我們的客戶太多了。我不認(rèn)識(shí)張揚(yáng)、董某3，我不知道某遠(yuǎn)公司。

　?。?）后來供稱：我和董某1是借貸關(guān)系。2017年6月份的一天，張揚(yáng)打電話跟我說要給我介紹一個(gè)四五百萬的單子，月息四五個(gè)點(diǎn)，保證金及服務(wù)費(fèi)共20%。因?yàn)樗约旱腻X不夠做，才問我做不做的。于是我就聯(lián)系我朋友借錢。增某某借了我60萬元；王晟找了一個(gè)叫胡清的，給我出了200萬元左右；還有一個(gè)叫“柱子”的朋友給我拿了20萬現(xiàn)金；張揚(yáng)拿出來了60多萬；我自己拿了20萬元。一共湊了有380萬元左右。之后我就跟董某1聯(lián)系并到他家下戶，這是第一次見面，我跟張揚(yáng)和董某1在董某1家里聊貸款的事。然后我就和董某1去公證處做借款460萬元、抵押、委托我解押、買賣公證（我們稱之為“全委”）。之后我們又去了朝陽建委做抵押登記，房屋抵押了400多萬元，董某1讓我?guī)?0萬現(xiàn)金去的。我當(dāng)時(shí)看董某1的房產(chǎn)證，這個(gè)房子是董某1名下的。我印象中去建委張揚(yáng)去了，他還和董某1聊天來著。做完抵押之后我就給了董某130萬現(xiàn)金并給董某1的賬戶轉(zhuǎn)賬了335萬，我把保證金、服務(wù)費(fèi)這100多萬元扣下了，我們當(dāng)時(shí)簽了欠條。這樣董某1到手了360多萬元。中間差的100萬元是年利息、保證金、服務(wù)費(fèi)。保證金是30萬，服務(wù)費(fèi)也是30萬，月利息是4或5個(gè)點(diǎn)，我扣了應(yīng)該是3個(gè)月的。計(jì)算的基數(shù)應(yīng)該是按照460萬減去服務(wù)費(fèi)、保證金，也就是400萬，利息應(yīng)該不到50萬元。過了差不多10多天到20天的時(shí)間，董某1聯(lián)系我，他說要轉(zhuǎn)單，讓我配合他。我說配合轉(zhuǎn)單我還要扣保證金、利息、服務(wù)費(fèi)。有一天他讓我跟他去中某公證處做轉(zhuǎn)委托公證，通過公證做委托轉(zhuǎn)一抵，因?yàn)槎?要做二次抵押，所以這個(gè)公證就是通過二次抵押的放款人把我第一次抵押委托他們解除，這樣我就不用出面了，也就是董某1在我這里做的抵押借款解除了，他有了新的債權(quán)人。第二天我們又一起去了朝陽區(qū)建委辦理抵押登記，當(dāng)時(shí)董某1帶了幾個(gè)人，這個(gè)房子押給新的放款人了。之后我就帶著董某1、張揚(yáng)一起在雙井某某火鍋店吃火鍋。約張揚(yáng)是因?yàn)閺垞P(yáng)當(dāng)時(shí)也出錢了，他也是介紹人，現(xiàn)在房子出了問題，需要當(dāng)面跟他算下利息、保證金，我叫了一個(gè)刷POS機(jī)的，是我的一個(gè)熟人李某某，他是在周莊嘉園附近賣手機(jī)的商戶。他用POS機(jī)在我和董某1之間過了一下賬，具體怎么過的我說不清了。使用POS機(jī)的時(shí)候是我和董某1操作的，當(dāng)時(shí)張揚(yáng)是不是在場(chǎng)我不記得了。我給董某1借的錢中張揚(yáng)出了70萬，當(dāng)時(shí)我跟張揚(yáng)說我錢不夠，讓他出70萬，借給董某1，并約定給他4%利息。還給張揚(yáng)128萬，多的50多萬是違約保證金。因?yàn)榫W(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬有限制額度，有一部分轉(zhuǎn)不了，所以才找POS機(jī)。董某1通過手機(jī)銀行給我轉(zhuǎn)了400多萬，我馬上又給他轉(zhuǎn)回130萬元刷在POS機(jī)上，那個(gè)朋友又轉(zhuǎn)給我了。我這么操作就是為了平賬。我當(dāng)初給董某1轉(zhuǎn)了330萬左右，董某1給我轉(zhuǎn)的是460萬，這里邊差額130萬元，我得通過POS機(jī)刷平了。我怕董某1起訴打官司，就把賬弄平了。我掙了120多萬，最終這件事就是我給董某1轉(zhuǎn)賬了300多萬，董某1轉(zhuǎn)給我了460萬，這樣我們的賬面就算平了。我還給為我出資的銀主本金和利息，我給了胡清和王晟、增某某、柱子、張揚(yáng)、陳雷，我自己最終得到了4、50萬元吧。張揚(yáng)出資了不到100萬元吧，我還給他多于他出的錢；胡某的錢是不是還清了我記不清了；我給龔某的200萬元我記不清是什么錢了。我不認(rèn)識(shí)柳某、杜某、莊某。我沒有去過方某手機(jī)市場(chǎng)。郭某某在2017年6、7月份的時(shí)候從我這里借走了100多萬元，到現(xiàn)在都沒有還給我。

　　我不認(rèn)為我是犯罪。好像是張揚(yáng)介紹我認(rèn)識(shí)董某1的，2017年我和張揚(yáng)總是去一個(gè)臺(tái)球廳后來就認(rèn)識(shí)了。我給董某1放款365萬元，房子抵押是我和董某1兩人一塊辦的，給董某1貸款過程中一直是我兩個(gè)人。我不知道房子是如何變成董某1是房主的，我見到董某1的時(shí)候就已經(jīng)是董某1的名字了。我給董某1轉(zhuǎn)錢是在朝陽區(qū)建委，在建委就我和董某1兩個(gè)人。我不認(rèn)識(shí)一個(gè)楊姓男子、關(guān)某。我們和董某17月10日沒有在九龍山某店見面。我不認(rèn)識(shí)某遠(yuǎn)公司的人，一個(gè)都不認(rèn)識(shí)，不認(rèn)識(shí)孫某某，也沒聽說過。

　　46、被告人張揚(yáng)在偵查機(jī)關(guān)的供述證明：（1）前期供述稱：大約在2017年夏天，我接到放債的姓李的朋友的電話，他說有個(gè)北京小伙子開網(wǎng)紅網(wǎng)站，想借個(gè)十幾萬。當(dāng)天姓李的約我到趙公口橋南一個(gè)咖啡廳見面，當(dāng)時(shí)姓李的介紹我認(rèn)識(shí)了董某1，董某1稱其開網(wǎng)紅的網(wǎng)站需要借款十多萬元，我說可以，但需要抵押。董某1說沒有能抵押的東西，但可以讓我認(rèn)他家門，并稱此房就會(huì)過到他名下，就可以以此房為抵押。當(dāng)天或者次日，董某1帶我到望京看了他家的三居室，我同董某1簽了一個(gè)借款協(xié)議，約定借款給董某113.5萬元人民幣，借期1個(gè)月。寫完借條，我交給董某112萬元現(xiàn)金，差額1.5萬元作為利息。又過了20多天，董某1給我打電話稱望京的房子已經(jīng)過戶到他名下了，要還我錢，但此房?jī)r(jià)值800多萬元，想以此房作抵押再向我借450萬元。我說我沒這么多錢，可以找別人借。于是我就給我一個(gè)長(zhǎng)期做小額貸的朋友侯文星打電話，侯文星稱可以。但是侯文星說他拿不出450萬，讓我再拿一些，我說我可以拿70萬。之后我同侯文星、董某1約好到石佛營(yíng)朝陽房產(chǎn)交易大廳辦理借款抵押登記，侯文星當(dāng)時(shí)拿了他們公司即某公司的抵押借款協(xié)議，侯文星同董某1進(jìn)房產(chǎn)交易大廳辦理的抵押登記，我始終在大廳外等候。此前我已從我本人工行卡給侯文星轉(zhuǎn)賬70萬元，他二人辦完房產(chǎn)抵押登記，我們就約定過些天再到登記大廳領(lǐng)房本及他項(xiàng)權(quán)利證。之后我還和董某1通過電話，但其稱他在香港給女朋友買鉆戒，過幾天回京。大約我們辦完抵押登記6天后，我們又約了董某1到房產(chǎn)登記大廳取了房本和他項(xiàng)權(quán)利證，當(dāng)時(shí)我們拿董某1的房本在大廳查詢了此房的過戶信息，發(fā)現(xiàn)董某1是父母死亡繼承的房產(chǎn)。我當(dāng)時(shí)還說你這是造假，因?yàn)槲胰ニ視r(shí)見過他家的合影，知道他父母健在。董某1為了借錢找別人給他辦的。侯文星為此事還和董某1去了六里屯派出所，但他倆到派出所門口，沒進(jìn)去，后來也沒怎么樣。在此前，侯文星只給董某1打款315萬，按抵押借款協(xié)議還差董某1135萬沒給，董某1之后總是給我及侯文星打電話要那135萬。我們?nèi)》勘編滋旌螅图s了董某1到侯文星的一個(gè)朋友在雙井開的火鍋店吃飯。吃飯中侯文星趁董某1沒在，跟我講一會(huì)他給董某1用手機(jī)銀行匯款135萬，再用其事先準(zhǔn)備的POS機(jī)把錢轉(zhuǎn)走，可以先還我50萬，剩余的以后再還我。之后侯文星給董某1轉(zhuǎn)款135萬，之后又用POS機(jī)刷出135萬到侯文星自己的賬戶。董某1被刷走135萬元他知道，但是當(dāng)時(shí)侯文星給董某1講需要過一下公司的賬，先刷走135萬元，回頭再給董某1打過去，董某1相信了。走賬是一種說辭，董某1沒問，侯文星沒解釋，但是侯文星刷走董某1135萬后沒打算再給他，假如打算還的話就不會(huì)刷走135萬。由于董某1的房子是違規(guī)操作的過戶，假如董某1的父母知道此事，就會(huì)告辦理過戶的房屋登記中心，此房有被封的可能，我們就會(huì)損失，所以我們先拿回135萬。就在侯文星刷走了135萬元的時(shí)候輸了密碼，侯文星收到135萬元。實(shí)際借給董某1315萬，450萬我們多拿了135萬，我們的目的是多掙錢，這是侯文星提出的，侯文星說董某1有錯(cuò)在先，是他通過造假才把他父母的房產(chǎn)過戶到他的名下。我認(rèn)為侯文星是騙董某1，而我配合侯文星這么做是不當(dāng)?shù)美?，我做的不?duì)，我愿意將我多拿的錢退給董某1。侯文星說135萬中的50萬給我，其實(shí)當(dāng)時(shí)沒有給我，而是在董某1找到新的金主借款后當(dāng)日，2017.7.27日，侯文星分三筆（分別6萬、50萬、70萬）共向我工行卡轉(zhuǎn)賬126萬。后來董某1總是給我和侯文星打電話向我們要那100萬元，因?yàn)?35減去利息再給100萬元就可以了，我們講他的房子存在過戶造假的問題，所以不給了。后董某1找侯文星讓其給房子解押，他找其他的借款人借款還我們錢，將侯文星的抵押登記轉(zhuǎn)給其他金主，侯文星同意了。大約過了幾天，侯文星給我工行卡轉(zhuǎn)款75萬，此事就結(jié)束了。當(dāng)時(shí)在朝陽區(qū)房產(chǎn)登記大廳辦理抵押登記的時(shí)候有我、侯文星、董某1還有一個(gè)小伙子，是董某1帶來的，我以前通過姓李的介紹見過一次，我管他叫海子。領(lǐng)他權(quán)利證以及房產(chǎn)證的時(shí)候好像還有姓李的在場(chǎng)，我總共本金是82萬元，最終得到了125萬元，75萬元是70萬元的本息，另外50萬是我借款12萬元的本息。因?yàn)槎?過戶造假，我們就拿他造假的事情說事，就多拿了一些錢，就是那次我配合侯文星多拿的，我知道這50萬是我本人的不當(dāng)?shù)美?。我也不知道是董?還是侯文星找的金主，解押的時(shí)候我不在場(chǎng)，他們后來打款我也未在場(chǎng)。海子與董某1在一起，我想一定是他們有借款的事情。侯文星給董某1轉(zhuǎn)款315萬之后，侯文星沒有通過POS機(jī)把315萬轉(zhuǎn)走。如果這樣董某1會(huì)跟我要450萬而不是135萬。而且董某1還跟我提到他收到315萬之后買了一輛奧迪Q5。我和侯文星共盈利150萬，再減去12萬現(xiàn)金，共盈利138萬，其中我收到126萬，盈利44萬，侯文星盈利94萬；（2）后期供述稱：2017年8月底，我們二手車市場(chǎng)有一個(gè)姓李的業(yè)務(wù)員說有一個(gè)北京的客戶想抵押汽車借錢，我就帶了12萬現(xiàn)金到了趙公口的一家咖啡廳。當(dāng)時(shí)在場(chǎng)的有董某1，還有兩個(gè)市場(chǎng)業(yè)務(wù)員。董某1和我談借錢的事，因?yàn)槎?的車已經(jīng)做過抵押，而且車主不是本人，我沒有與他簽訂抵押合同，而是簽訂了一份普通借款協(xié)議。最后答應(yīng)借給他12萬元，董某1當(dāng)時(shí)給了我1.3萬元現(xiàn)金和3條中華煙。簽完協(xié)議后我問董某1怎么還款，他跟我說家里有一套房子正在辦過戶，過戶到他的名下之后他就把房子作抵押借來錢還給我。第二天我?guī)е笥押钗男侨ザ?家里作家訪，家訪期間，我對(duì)侯文星講董某1借我12萬元，想通過抵押房產(chǎn)還我的借款。侯文星就和董某1聊了關(guān)于抵押房產(chǎn)的事，并且互留了電話。我在一旁聽他倆談的是借款450萬元，月息4%，期限記不清了，因?yàn)槎?說他沒有還款來源，侯文星說要扣他一部分押金（五六十萬吧，擔(dān)心他還不上利息）、服務(wù)費(fèi)（20萬），還說要先扣利息（具體扣多少、怎么扣，我沒有聽到），董某1也表示同意了，他們約好了去建委做抵押登記。臨走的時(shí)候，董某1跟我說，讓我和侯文星說聲“做抵押手續(xù)時(shí)能否簡(jiǎn)單些，不要核實(shí)太多東西，要不太麻煩了”。這會(huì)兒還沒有簽借款合同，先去辦理了房產(chǎn)抵押登記。過了20天左右，侯文星給我打電話說借70萬做房產(chǎn)抵押用，也沒說做哪個(gè)房產(chǎn)抵押。我去過公證處，好像是辦完房產(chǎn)抵押登記當(dāng)天去的公證處，當(dāng)時(shí)我也是在樓下等著，后來侯文星給我打電話說現(xiàn)在辦理公證得需要一個(gè)受托人，董某1說讓我上去當(dāng)下受托人，我上去后，就在一個(gè)委托書上簽了字，沒有仔細(xì)看，好像是董某1委托我做什么。又過了大概3、4天，侯文星給我打電話稱董某1的房產(chǎn)抵押有問題，具體他沒說。又過了3、4天，侯文星給我打電話稱董某1已經(jīng)借到錢了，可以還款了，約我到雙井的一家火鍋店去談還款的事情。吃完飯后，我下樓的時(shí)候看到侯文星的朋友拿著POS機(jī)從侯文星車?yán)锵聛恚揖蛦柡钗男窃趺椿厥?。侯文星說他和董某1約定的房產(chǎn)抵押價(jià)格是450萬，之前給他轉(zhuǎn)了315萬，今天他還給董某1用手機(jī)銀行匯款135萬，把450萬的抵押債權(quán)做完，再用其他事先準(zhǔn)備的POS機(jī)把錢轉(zhuǎn)回到侯文星的賬戶上。過了一周左右，侯文星就轉(zhuǎn)給我70萬本金，又轉(zhuǎn)了50萬其中包含我之前借給董某1的12萬本金，剩余的錢侯文星讓我?guī)退乙惠v二手車，我說錢不夠，他就又轉(zhuǎn)給我6萬。

　　以上證據(jù)，經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，對(duì)其證據(jù)資格本院均予以確認(rèn)。除證人關(guān)某、方某手機(jī)市場(chǎng)莊某等人證言、被告人供述外的上述其他證據(jù)內(nèi)容客觀真實(shí)，且與本案待證事實(shí)均具有關(guān)聯(lián)性，能夠互相印證，對(duì)這些證據(jù)，本院均予以確認(rèn)。對(duì)證人關(guān)某、莊某等人證言、被告人供述中與其他證據(jù)能相互印證的部分，予以確認(rèn)；與事實(shí)不符的部分，對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性不予確認(rèn)。

　　本院認(rèn)為：被告人侯文星、張揚(yáng)無視國(guó)法，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段共同騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了刑法，已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人侯文星、張揚(yáng)犯詐騙罪的指控成立。在犯罪中，被告人侯文星、張揚(yáng)打著民間借貸的幌子，制造資金走賬流水虛假給付事實(shí)，通過“轉(zhuǎn)單平賬”逐步壘高借款金額，從而非法獲利，其行為符合“套路貸”犯罪。本案被害人陳述、證人證言、銀行交易流水等書證、被告人多次供述等證據(jù)能夠相互印證，證明被告人侯文星、張揚(yáng)進(jìn)行詐騙的事實(shí)，故對(duì)辯方關(guān)于被告人不構(gòu)成詐騙的意見，本院不予采納。鑒于二被告人進(jìn)行了退繳，故對(duì)二被告人所犯罪行，酌情從輕處罰。對(duì)被告人之各辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院酌予采納。對(duì)被告人退繳在案之款項(xiàng)，依法處理；凍結(jié)在案之被告人侯文星、張揚(yáng)賬戶內(nèi)之款項(xiàng)，用于執(zhí)行各被告人的罰金；凍結(jié)在案之姬某工商銀行賬戶，現(xiàn)有證據(jù)無法證實(shí)與犯罪事實(shí)的關(guān)聯(lián)性，故退回北京市朝陽區(qū)人民檢察院處理。綜上，本院根據(jù)被告人侯文星、張揚(yáng)犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第六十一條、第六十四條及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，判決如下：

　　一、被告人侯文星犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，罰金人民幣十二萬元，剝奪政治權(quán)利二年（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年4月26日起至2029年10月25日止。罰金于本判決發(fā)生法律效力后1個(gè)月內(nèi)繳納）。

　　二、被告人張揚(yáng)犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，罰金人民幣十萬元，剝奪政治權(quán)利二年（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年4月26日起至2028年4月25日止。罰金于本判決發(fā)生法律效力后1個(gè)月內(nèi)繳納）。

　　三、扣押在案之款項(xiàng)，依法處理；在案凍結(jié)之被告人侯文星、張揚(yáng)銀行賬戶內(nèi)之款項(xiàng)，用于執(zhí)行各被告人的罰金。

　　四、在案凍結(jié)之姬某的銀行賬戶，退回北京市朝陽區(qū)人民檢察院處理。

　　如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市第三中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。

審　判　長(zhǎng)　　崔光同

人民陪審員　　劉淑霞

人民陪審員　　王雅慧

二〇二〇年十一月二十日

書　記　員　　孟慧慧

本案法律依據(jù)

最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 第1條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第25條1款 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第266條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第45條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第47條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第52條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第53條 

中華人民共和國(guó)刑法(2017修正) 第55條1款